Снимка: iStock

Инвестирането на дивиденти се доказа като една от най-добрите и надеждни стратегии за натрупване на богатство. Тъй като акциите изпреварват всеки друг клас активи в дългосрочен план, а акциите, изплащащи дивиденти, превъзхождат тези, които не правят изплащане, вие ще се позиционирате за генериране на богатства, като купувате акции за растеж на дивиденти, съобщават от InvestorPlace.

Въпреки това, не трябва просто да купувате акции с ръст на дивиденти. Това са много акции на доходи, които ще намалят или преустановят изплащането си при най-малкия признак на смут. От другата страна са компаниите, готови да отидат на изтривалката, за да защитят дивидента си. По време на пандемията Exxon Mobil (XOM) беше една от малкото петролни и газови компании, които запазиха изплащането си и дори увеличиха дивидента.

Но и това не е достатъчно. Това, което инвеститорите искат, са акции за растеж на дивиденти. Това са компании, които възнаграждават акционерите както с увеличаване на дивидентите, така и с увеличение на капитала. По-долу са три акции с растеж на дивидентите, които трябва да купите днес, за да създадете портфейл от богатство, на който да се пенсионирате.

Agree Realty (ADC)

Първата акция за нарастване на дивидентите, която да закупите сега, е тръстът за инвестиции в недвижими имоти (REIT) Agree Realty (ADC). Това е може би един от най-добрите REITs на пазара, който да ви възнагради днес и утре.

Публично търгувано от 1994 г., Agree Realty е последователен, добре балансиран REIT, който е генерирал 11,8% комбинирана годишна обща възвръщаемост за инвеститорите. Компанията също така се радва на 6,1% комбиниран годишен ръст на дивидента през това време.

Agree има толкова добър опит, защото нейните коригирани средства от операции (AFFO) на акция са нараснали с годишен темп от 7%. Това е по-добре от много от нейните колеги, включително Realty Income (O), която е увеличила AFFO на акция с 5% годишно. AFFO е ключов показател за REITs, подобно на свободния паричен поток за други компании.

Agree Realty също е добре диверсифицирана, като нейните три водещи сектора представляват само 27% от общото портфолио. Фокусира се върху центрове за гуми и автомобили, подобряване на дома и хранителни стоки. Най-големите ѝ наематели са Walmart (WMT), Tractor Supply (TSCO) и Dollar General (DG). И все пак никой сектор не представлява повече от 10% от общия брой. Отново акциите на Agree Realty са добре диверсифицирани, защитавайки недостатъците си.

Среди с високи лихвени проценти, в каквито се намираме, тежат много на REITs. Това обяснява защо акциите на ADC са намалели с 10% до момента, но това просто го прави страхотна цена за закупуване на този огромен ръст на дивидентите.

Lowe’s (LOW)

Центърът за подобряване на дома Lowe’s (LOW) е втората акция с нарастващ дивидент, която трябва да имате предвид за вашето портфолио. Тя далеч надмина S&P 500 през последното десетилетие, предлагайки на инвеститорите обща възвръщаемост от 514%, или двойно повече от 235% възвръщаемост на широкия пазарен индекс.

Lowe’s постоянно увеличава размера на дивидента си всяка година. През 2014 г. тя плащаше тримесечен дивидент от само 18 цента на акция, но днес изплащането е на стойност 1,10 долара на акция, което е шесткратно увеличение. В същото време цената на акциите се увеличи пет пъти. Това е мощна комбинация за вашето портфолио.

Търговката на дребно всъщност е кралица на дивидентите или компания, която е увеличила дивидентите си за 50 или повече години. И все пак, както беше отбелязано по-рано, не е достатъчно да го увеличите. Вие също искате изплащането да бъде добре поддържано, което Lowe’s също предлага. Докато дивидентът е нараснал с 18% комбиниран годишен темп на растеж (CAGR) през последните 10 години, свободният паричен поток на Lowe (FCF) се е увеличил с повече от 6% годишно. Това всъщност е доста добре за зрял бизнес като центъра за подобряване на дома. FCF на акция също нарасна интелигентно през това време, силна индикация, че акциите и дивидентът на Lowe ще продължат да се покачват в бъдеще.

Domino’s (DPZ)

Последните акции с ръст на дивидент за закупуване може да изглеждат изненадващи, но пицария Domino’s (DPZ) беше чудовищна акция за притежаване. През последното десетилетие тя е постигнала обща възвръщаемост от над 630% до голяма степен, защото е увеличила дивидента си с CAGR от 20% годишно. Нейният тримесечен дивидент е нараснал от 25 цента на акция до 1,51 долара на акция днес. Доходността ѝ е 1,2% годишно.

Инвеститорите може първоначално да бъдат отблъснати от това, но ако вземете предвид нейната доходност спрямо себестойността или сумата, която дивидентът носи въз основа на момента, в който сте го закупили, Domino’s е фантастичен генератор на богатство. Инвестиция от 1000 долара преди 10 години, грабнала тези 1,2%, щеше да види 8,1% доходност днес. Освен това дори не би трябвало да реинвестирате дивиденти, за да постигнете това. Това е дивидентът за ръст на мощността, който осигуряват акциите.

Domino's търгува с премия днес, защото е определил точно как да развие бизнеса си. Тя наводнява район с магазини в стратегия, наречена „укрепване“, която изгражда разпознаваемост на марката сред потребителите, като същевременно намалява разходите като маркетинг. Въпреки че отделен магазин може да прави по-малко бизнес, самата компания просперира.

При свободен паричен поток, нарастващ с 12% годишно, изплащането е добре поддържано. И тъй като коефициентът на изплащане на FCF е само 35%, предстоят още много години на растеж на дивидентите и поскъпване на капитала.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Apple привлича интерес от страна на инвеститори в хедж фондове

Волфганг Кирш: "Шелли Груп има място за растеж"