Снимка: iStock

Най-добрите средства за пенсионерите трябва да включват солидни финансови стратегии за генериране на достатъчно пари за покриване на разходите за живот в края на годината.

Според Центровете за контрол и превенция на заболяванията „през 2020 г. продължителността на живота на 65-годишна възраст за общото население на САЩ е била 18.5 години“. Ето защо хората трябва да планират предварително за тези златни години, пише InvestorPlace.

Въпреки че много пенсионери могат да имат различни финансови ресурси, на които да разчитат, сега те са изправени пред значителна несигурност поради лепкава инфлация и влошаващи се макроикономически условия. За разлика от по-младите инвеститори, пенсионерът често трябва да се фокусира върху генерирането на текущ доход, като същевременно държи под око запазването на капитала.

В тази връзка, борсово търгуваните фондове (ETF), които предлагат ниска цена, диверсифицирана експозиция към определен пазарен индекс, сектор или тема, могат да помогнат за създаването на възвръщаемост за финансовата сигурност, от която всички се нуждаем по време на пенсионните ни години.

С това казано, тук са три от най-добрите фондове за пенсионери, които си струва да бъдат разгледани за всяко пенсионно портфолио.

Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY)

52-седмичен диапазон: 40.91 – 50.25 долара

Дивидентна доходност: 2.52%

Коефициент на разходите: 0.08% годишно

Fidelity MSCI Utilities Index ETF (NYSEARCA:FUTY) предлага достъп до компании за комунални услуги в САЩ. За първи път стартира през октомври 2013 г.

FUTY следва индекса MSCI US IMI Utilities 25/50, претеглен спрямо пазарната капитализация, като бенчмарк. В момента тя притежава кошница от 69 холдинга, от които 48.7% са с голяма капитализация, а 44.2% са компании със средна капитализация.

Топ 10-те акции представляват почти 54% от нетните активи от 2.2 милиарда долара. По отношение на подсекторите виждаме електрически комунални услуги (59.4%), мулти-комунални услуги (27.3%), газови комунални услуги (4.5%), водни комунални услуги (4%) и независими енергийни и възобновяеми комунални услуги (3.9%).

NextEra Energy (NYSE:NEE), Duke Energy (NYSE:DUK), Southern (NYSE:SO), Dominion Energy (NYSE:D) и Sempra Energy (NYSE:SRE) са сред водещите в портфолиото.

FUTY отчита възвръщаемост приблизително 7% годишно до момента и повече от 12% през последните 12 месеца. В момента фондът се търгува при 2.32 пъти P/B и 2.54 пъти P/S. Неговото изоставащо съотношение Р/Е е 24.44 пъти.

Секторът на комуналните услуги често се счита за „сигурно убежище“ във времена на по-висока волатилност, което го прави един от най-добрите фондове за пенсионерите, търсещи стабилност.

В допълнение, FUTY предлага комбинация от евтини такси и относително висока доходност за инвеститори, търсещи капиталово претеглена експозиция към комунални услуги в САЩ. Потенциалните инвеститори биха могли да разглеждат спад към 48 долара като по-добра входна точка във FUTY.

SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF (SPYV)

52-седмичен диапазон: 35.62 – 42.99 долара

Дивидентна доходност: 2.24%

Коефициент на разходите: 0.04% годишно

SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF (NYSEARCA:SPYV) инвестира в компании от S&P 500, които показват фундаментални характеристики на стойността въз основа на техните съотношения балансова стойност към цена, печалба към цена и продажби към цена.

В допълнение към тяхната относително ниска волатилност, дивидентната доходност на стойностните акции обикновено е висока. Опитните инвеститори следят отблизо утвърдените имена на сини чипове, които обикновено плащат надеждни дивиденти.

SPYV е регистриран за първи път през септември 2000 г. и проследява възвръщаемостта на индекса S&P 500 Value. Първите 10 холдинга включват около 18% от нетните активи от 12.6 милиарда долара, което прави това един от най-добрите фондове за пенсионерите, които да държат под око.

Разпределението по сектори включва здравеопазване (16.8%), финанси (14.7%), промишленост (12.3%), потребителски стоки (11.5%) и информационни технологии (11.1%).

Сред водещите имена са Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Exxon Mobil (NYSE:XOM), Procter & Gamble (NYSE:PG) и Chevron (NYSE:CVX).

ETF-ът е спаднал с около 9% от януари насам и с 5% през последните 12 месеца. Следващите съотношения цена/печалба (P/E) и цена/счетоводна книга (P/B) на фонда са съответно 14.36 пъти и 2.60 пъти

С портфолио от 446 акции, SPYV предлага широка експозиция и добър баланс между секторите. Консервативните инвеститори, които искат да диверсифицират своите инвестиционни портфейли с ниска такса, могат да обмислят изкупуване на сегашните нива.

Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)

52-седмичен диапазон: 175.69 – 210.13 долара

Дивидентна доходност: 2.26%

Коефициент на разходите: 0.10% годишно

Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC) предоставя чиста експозиция с пълна капитализация на акциите на потребителските стоки в САЩ. VDC стартира търговия през януари 2004 г. Той проследява индекса MSCI US Investable Market Consumer Staples 25/50 и притежава 100 акции.

Този пасивно управляван ETF е с голяма тежест в сектора на безалкохолните напитки с дял от 21.8%. Следват продуктите за домакинството (19.4%), пакетираните храни и месото (16.8%) и хипермаркетите и суперцентровете (16.2%).

Близо две трети от нетните активи на стойност 8.1 милиарда долара се държат в десетте най-големи холдинга. Водещите акции в списъка включват Procter & Gamble (NYSE:PG); Coca-Cola (NYSE:KO); Pepsi (NASDAQ:PEP); Costco Wholesale (NASDAQ:COST); и Walmart (NYSE:WMT).

VDC е намалял с около 5% до момента. И все пак, той надмина по-широкия пазар и се завърна с близо 2% през последните 52 седмици. Изоставащите съотношения Р/Е и Р/В са съответно 23.8 пъти и 4.8 пъти.

Като се има предвид отбранителният характер на сектора на потребителските стоки, VDC предлага възходящ потенциал през следващите месеци. Инвеститорите, които търсят дългосрочна стабилна възвръщаемост, биха могли да разглеждат последващия спад като възможност за закупуване на VDC.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Спад на цените на имотите се очаква в 40% от щатските метрополиси

От какво се нуждаят нововъзникващите дългови пазари в Азия?