Снимка: iStock

Един ETF е събрал повече пари от всички останали досега през 2023 г., с огромни $11,3 милиарда входящи потоци към 6-ти юни, според FactSet. Но това не е горещ нов фонд за изкуствен интелект или ETF, който се възползва от други модерни технологични тенденции, въпреки че ще ви даде известна експозиция към тях. 

Вместо това, това може би е един от най-скучните, ванилови ETF-и. Но това не означава, че не може да ви помогне да разширите портфолиото си. Това е Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO). Всъщност, независимо дали тепърва започвате своето инвестиционно пътуване или вече сте ветеран трейдър, който е прекарал години в играта за инвестиране, този непретенциозен, но масивен ETF може да послужи като стабилен градивен елемент за вашето портфолио. Ето защо.

Използвайте силата на целия S&P 500 във вашето портфолио

Vanguard S&P 500 ETF може да се похвали с над 300 милиарда долара активи под управление (AUM), което го прави третият по големина ETF на пазара днес. Въпреки че има много сложни инвестиционни стратегии и продукти, които твърдят, че предлагат на инвеститорите крака на пазара, VOO го поддържа опростено. Той инвестира в S&P 500, индексът, който се състои от около 500 от най-големите 500 американски акции и може би най-важният и влиятелен индекс в света на инвестирането.

S&P 500 обхваща всички сектори на икономиката на САЩ, така че вместо да се налага да залагате на отделни сектори, ETF като VOO ви дава достъп до всички тях - от технологични лидери като Apple и Microsoft до индустриални гиганти от старата икономика като Caterpillar и Deere и всичко останало между.

Страхотното при VOO е, че позволява на инвеститорите да впрегнат силата и иновациите на голяма част от икономиката на САЩ в един инвестиционен инструмент, без да се налага да избират любими сектори или акции. Инвестицията във VOO е по същество залог за около 500 от най-добрите публично регистрирани компании в Съединените щати, които продължават да правят иновации и да печелят с течение на времето, което исторически е било печелившо предложение.

Тъй като проследява самия индекс S&P 500, фондът е изключително диверсифициран, притежавайки 504 акции, а неговите топ 10 позиции съставляват само 27,8% от активите. Както можете да видите, най-големият холдинг е Apple и представлява 7,2% позиция във фонда, следван от Microsoft, който има тегло от 6,6%, като Amazon, Nvidia и Alphabet (клас A) допълват първите пет холдинга. Това обаче не са само технологичните акции, Berkshire Hathaway на Уорън Бъфет и енергийният гигант ExxonMobil следват плътно зад тях.

Така че количествените фактори оценяват VOO благоприятно, но какво мислят анализаторите на Wall Street? VOO печели консенсусна оценка за умерена покупка в TipRanks въз основа на оценките на анализаторите, а средната целева цена на акциите на VOO от $445,50 предполага потенциал за ръст от 11,9%. От 6 212 оценки на анализатори на името, 59,13% са „Купува“, 35,33% са „Задръж“ и само 5,54% са „Продава“.

Удобни за инвеститорите такси

В допълнение към тази широка диверсификация и широка експозиция, друга привлекателна характеристика на VOO е ниското съотношение на разходите. Трудно е да се надмине нищожното съотношение на разходите на VOO от само 0,03%. Инвеститор, който влага $10 000 във VOO, ще плати само $3 такси през първата година. Този тип удобна за инвеститорите структура на разходите помага на инвеститорите да защитят главницата на своите портфейли с течение на времето, без да дават твърде много такси. Например, ако приемем, че тази такса остане постоянна и че фондът възвръща 5% годишно за следващите 10 години, инвеститорът ще плати само $39 такси в течение на десетилетието. Сравнете това с множеството ETF на пазара със съотношения на разходите от 0,75%, където инвеститорите плащат $75 такси за инвестиция от $10 000 само за една година, и наистина виждате стойностното предложение на ETF като VOO.

Солидна дългосрочна производителност

С тази диверсификация и подходящо за инвеститорите съотношение на разходите е лесно да се разбере защо този масивен ETF е най-популярният ETF по отношение на входящите потоци досега тази година. Все пак има и друг фактор, водещ до популярността му - дългосрочното му представяне. VOO последователно генерира двуцифрена годишна обща възвръщаемост за своите инвеститори от дълго време. Без значение през какъв времеви хоризонт гледате, VOO ги постига. Към края на май VOO имаше годишна обща възвръщаемост от 12,8% за тригодишен период от време. В рамките на петгодишен времеви хоризонт огромният ETF е осигурил 11% обща възвръщаемост годишно. Освен това през последните 10 години VOO възвръща 11,9% годишно. VOO съществува от 2010 г. и от създаването си през същата година е върнал звездните 13,3% на годишна база.

Опростяването на нещата може да се отплати

Не боли да го поддържате просто. Въпреки че има много екзотични инвестиционни стратегии, малцина могат да победят ETF като VOO в дългосрочен план. Въпреки че този S&P 500 ETF не е типът инвестиция, която ще ви осигури многократна възвръщаемост за една година, реалността е, че малко инвестиции са такива. Въпреки това, добрата новина е, че инвестирането в ETF с широк пазар като този и позволяването на тези печалби да се комбинират през годините е изпитан във времето начин за изграждане на дългосрочно богатство. Инвеститорите могат да осреднят разходите за долари във времето, когато имат излишък от пари и/или когато S&P 500 падне, докато реинвестират дивиденти, за да увеличат още повече тези резултати.

Силното представяне на VOO, благоприятното за инвеститорите съотношение на разходите и портфолиото от около 500 от най-добрите акции в САЩ го направиха победител за дълго време и е вероятно да остане победител в обозримо бъдеще.