Снимка: iStock

Наскоро Barron’s публикува провокираща мисълта статия, в която триумфално обяви, че акциите вече са достигнали дъното, което може да не е положителният катализатор за индексните фондове, както може би си мислите. В края на краищата, едно от ключовите предимства на тази широкообхватна инвестиционна стратегия е да се смекчи волатилността. Посредством множество залози чрез бенчмарк индикатор, инвеститорите са по-малко склонни да претърпят катастрофални загуби, пише InvestorPlace.

Сред централните точки на гореспоменатата статия са съсредоточени върху инфлацията; а именно, траекторията на нарастващите цени може да е достигнала своя връх, което би означавало отпускане на ястребовата политика на Федералния резерв. Това би било чудесно за индивидуалните залози, които, ако са правилни, вероятно ще извлекат по-добри награди от индексните фондове, които да се купуват. Но ето какво – никой не знае със сигурност какво може да се случи по-нататък. Дори статията на уверения Barron’s остави място за съмнение. Ето защо индексните фондове за закупуване остават невероятно подходящи, ако не и повече в момента.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Уважаемо име сред индексните фондове за закупуване, SPDR S&P 500 ETF Trust като цяло съответства на цената и доходността на бенчмарка S&P 500. На база от началото на годината SPY спадна с малко над 16% от стойността на собствения капитал, почти точно както S&P. Трябва да се отбележи обаче, че през последния месец борсово търгуваният фонд SPY спечели 5.5%, отразявайки възможна промяна на инерцията.

В основата си, SPDR S&P 500 ETF се фокусира най-вече върху сини чипове, базирани в САЩ. Трите най-големи холдинга са Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) и Amazon (AMZN). Тези акции представляват съответно 6.84%, 5.39% и 2.5% от притежанията на SPY. От гледна точка на сектора SPY обхваща най-вече технологичния сектор с тежест 23.73%, следван от здравеопазването и финансовите услуги съответно с 15.24% и 13.85%. И накрая, съотношението на разходите за SPY е 0.09%. Това е много благоприятно в сравнение със средната стойност за категорията от 0.41%.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Въпреки че технологичният сектор предоставя най-иновативните бизнеси на инвеститорите, той също така разполага с някои от най-рисковите профили на пазара. И все пак, тези с търпелива перспектива може да помислят за Invesco QQQ Trust. Съгласно неговия проспект, той обикновено съответства на представянето на цената и доходността на индекса Nasdaq 100. От началото на тази година QQQ е намалял с близо 29%.

В същото време QQQ спечели близо 3% през последния месец, отразявайки нарастването на ентусиазма за инвестиции, ориентирани към растеж. Все пак, индивидуалните имена могат да бъдат рискови по време на тази двусмислена среда, като по този начин се прави QQQ идеалната игра между индексни фондове за закупуване. Чрез QQQ можете да спечелите балансирана експозиция към Apple, Microsoft и Amazon – трите най-големи холдинга. Също така, можете да получите интригуващи отстъпки като Alphabet (GOOG, GOOGL) и Tesla (TSLA).

Очевидно е, че технологиите представляват лъвския пай от теглото на QQQ с 48.23%. Той обаче включва и комуникационни услуги и цикличния потребителски сектор при тегла съответно от 15.25% и 14.14%. И накрая, технологичният Invesco ETF има съотношение на разходите от 0.20%, под средното за категорията от 0.56%.

SPDR S&P MidCap 400 ETF (MDY)

Докато тези с големите капитализации обикновено предлагат най-стабилните инвестиционни възможности сред индексните фондове за покупка, те също могат да бъдат скучни. За тези инвеститори, които искат малко допълнителен тласък в портфейла си, но без да се насочват към чисти спекулации, SPDR S&P MidCap 400 ETF може да бъде точното решение. Съгласно проспекта на ETF-а, MDY съответства на представянето на цената и доходността на S&P MidCap 400.

От началото на годината MDY спадна с 10.5% от пазарната стойност, което е доста изненадващо. Обикновено бихте очаквали по-стабилните индексни фондове с голяма капитализация за покупка да се представят по-добре по време на волатилността на пазара. През последния месец MDY нарасна с 9.5%, отразявайки силния краткосрочен импулс.

Трите най-големи холдинга на ETF-а са Steel Dynamics (STLD), First Solar (FSLR) и First Horizon (FHN). На първо място, индексът се фокусира върху промишлеността с 18.52%, следвана от финансовите услуги и цикличния потребителски сектор с 15.54% и 14.26%, съответно. И накрая, MDY се характеризира с разходно съотношение от 0.22%, спадайки под средното за категорията от 0.41%.

iShares Russell 2000 Growth ETF (IWO)

Инвеститорите не могат да живеят само с инвестиции за „хляб и сол“, но трябва да се впускат в пустинята на възможностите за висок растеж от време на време. За щастие, в този ден и възраст, инвеститорите се радват на богат и разнообразен избор сред индексни фондове, които да купуват. По-специално, тези, които искат да хвърлят заровете, трябва да разгледат iShares Russell 2000 Growth ETF. Чрез проспекта си фондът IWO проследява инвестиционните резултати на индекса Russell 2000 Growth.

Горепосоченият индекс измерва представянето на акциите с малка капитализация. В действителност трите най-големи холдинга на IWO включват по-малко известни предприятия: ShockWave Medical (SWAV), Matador Resources (MTDR) и Emcor Group (EME).

Най-вече iShares Russell 2000 е насочен към сектора на здравеопазването с тежест 21.81%, следван от технологиите (20.72%) и промислешността (17.35%). От географска гледна точка IWO е насочен предимно към американски компании с 98% тежест. И накрая, фондът IWO има разходно съотношение от 0.23%, което е значително под средното за категорията от 0.56%.

Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

Въпреки че борсово търгуваните фондове придобиха голяма популярност като индексни фондове за купуване, традиционните взаимни фондове предлагат своите предимства. Например, последният предлага по-голямо разнообразие от предложения и инвестиционни стратегии. Също така, взаимните фондове често улесняват превъзходни услуги за поддръжка.

Що се отнася до Vanguard 500 Index Fund, тази инвестиция проследява S&P 500. В момента фондът VFIAX е спаднал с 16%. Въпреки това, през последния месец, той е нараснал с близо 6%. Трите най-големи холдинга на Vanguard 500 са идентични с почтения SPY: Apple, Microsoft и Amazon. По отношение на относителната тежест на сектора, VFIAX се насочва предимно към технологиите (24.69%), следвани от здравеопазването (14.16%) и финансовите услуги (12.96%).

И накрая, коефициентът на нетните разходи е 0.14%, което е под средното за категорията от 0.87%. Също така таксата му за управление е 0.13%, което е под средната за категорията от 0.5%.

Vanguard Emerging Markets (VEIEX)

Обикновено финансовите консултанти насочват клиентите си към инвестиции, базирани в САЩ. Притежаването на световната резервна валута и (досега) най-високата икономика носи със себе си невероятни привилегии. И все САЩ е зрял пазар. За тези, които търсят по-стабилна възходяща посока – в замяна на по-високорисков профил – Vanguard Emerging Markets може да бъде интригуваща алтернатива.

Според проспекта на фонда, VEIEX следи отблизо индекса MSCI Emerging Market. От началото на годината фондът загуби над 22% от пазарната си стойност. Въпреки това, през последния месец, той спечели над 9%, вероятно отразявайки промяна в настроенията. Трите най-големи холдинга са Taiwan Semiconductor (TSM), Tencent (TCEHY) и Alibaba (BABA).

Понастоящем най-голямото тегло на този фонд Vanguard се концентрира върху финансовите услуги с 21.09%, следвани от технологиите (15.87%) и цикличния потребителски сектор (13.76%). И накрая, VEIEX има нетно съотношение на разходите от 0.29%, което е доста под средното за категорията от 1.26%. Също така таксата му за управление е 0.27%, под средната за категорията от 0.88%.

Vanguard S&P Small-Cap 600 (VSMSX)

Докато бавните и стабилни инвестиции в предприятия със сини чипове могат да представляват най-сигурния път към богатството, това също отнема време. За тези, които искат да ускорят темпото на своите индексни фондове за покупка, Vanguard S&P Small-Cap 600 може да осигури привлекателна алтернатива.

От началото на януари, VSMSX е намалял с малко над 12%, което отново отразява сравнително стабилно представяне. През последния месец взаимният фонд натрупа над 8%, демонстрирайки връщане на бичи настроения. Според неговия проспект Vanguard S&P Small-Cap се стреми да проследи представянето на индекса S&P SmallCap 600.

В момента трите най-големи холдинга на компанията са Agree Realty (ADC), ExlService (EXLS) и Lantheus (LNTH). Фондът е насочен основно към промишления сектор с тежест от 15.63%, следван от технологичния (13.57%) и цикличния потребителски сектор (12.31%). И накрая, фондът разполага с най-ниско нетно съотношение на разходите от 0.08%, което е доста под средното за категорията от 1.06%. Също така, таксата му за управление е 0.07%, под средната за категорията от 0.69%.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Само 6% от ETF-те в САЩ с положителна доходност първите три тримесечия

3 акции, които да купите за по-малко от 10 долара преди ралито