Снимка: iStock

Американските регулатори публикуваха набор от доклади, разглеждащи мартенските фалити на Silicon Valley Bank и Signature Bank, които разпределиха вината между банковите мениджъри, които подцениха рисковете, към надзорните органи от Федералния резерв и FDIC, които можеха да направят повече, за да настояват за промени, пише Yahoo Finance.

Докладът на Федералния резерв, който беше основният регулатор на Silicon Valley Bank, също цитира набор от федерални банкови разпоредби, които бяха разхлабени в края на миналото десетилетие. Заместник-председателят на надзора на Фед Майкъл Бар препоръча в петък, че някои от тези правила трябва да се променят в резултат на провала.

Те включват по-строги стандарти за капитал и ликвидност за средни по големина банки, по-строги стандарти за възнаграждение на изпълнителния директор, както и промени в начина, по който Фед тества за управлението на лихвения риск от страна на кредиторите.

Федералният резерв „не успя да предприеме достатъчно силни действия“ с Silicon Valley Bank, каза Бар в писмо, публикувано от Федералния резерв, и фалитът на банката „показва, че има слабости в регулирането и надзора, които трябва да бъдат адресирани“, което предполага, че правилата, прилагани в 2019 г. ще бъдат преразгледани облекчените регулации за банки с активи от 100 милиарда долара или повече.

FDIC в доклада си за Signature Bank заяви, че „първопричината“ за фалита на кредитора в Ню Йорк е „лошо управление“, но че FDIC „можеше да ескалира надзорните действия по-рано“ и да бъде по-„силна“.

Конфискациите от 10 март и 12 март на Silicon Valley Bank и Signature Bank предизвикаха паника в банковата система, която все още се разгръща седем седмици по-късно, докато кредиторът от Сан Франциско First Republic (FRC) се бори за оцеляването си, след като загуби над 100 милиарда долара депозити. 

Американски служители координират преговорите за спасяване на регионалната банка, съобщи "Ройтерс" в петък, но CNBC съобщи, че изземването от регулаторите изглежда все по-вероятно.