Снимка: iStock

Недвижимите имоти са най-старите и популярни класове активи. Повечето нови инвеститори разбират това, но не знаят колко различни видове инвестиции в недвижими имоти съществуват. Ето какво разбираме от Thebalance.

Когато ги разучите, направете справка за човек, който е изградил богатство, като се е научил да специализира в определена област.

Ако се стремите към финансова независимост и генериране на пасивен доход, вероятно смятате, че това е област, за която искате да отделите значително време, усилия и ресурси.

Първи стъпки в инвестирането в недвижими имоти

Всеки тип инвестиция в този сектор имат потенциални ползи или уловки, които трябва да се обмислят добре.

Преди да се потопите в различните видове инвестиции в недвижими имоти, трябва да знаете, че повечето такива инвеститори не влагат парите си директно от свое име. Има безброй причини, някои от които са свързани със защитата на личните активи.

Ако нещо се обърка и се окажете пред съдебно споразумение, което надвишава застрахователното ви покритие, ще трябва да можете да задържите личните си активи. Ще ви трябва юридическо лице за закупуване на вашите инвестиции, например дружество с ограничена отговорност (ООД).

Учреди фирма

Основен инструмент за правилното структуриране на вашите цели включва избора на юридическо лице. Почти всички опитни инвеститори в недвижими имоти използват ООД или Ограничено партньорство.

Формирането на дружество, което да държи вашите инвестиции в недвижими имоти, ви позволява да имате възможност да поставите това предприятие в несъстоятелност, без да рискувате личното си имущество и притежания. Тази техника се нарича „разделяне на активи", защото защитава вас и вашите участия.

Тези специални правни структури могат да бъдат създадени само за няколкостотин долара, но могат да струват и няколко хиляди. Изискванията за подаване на документи не са прекалено големи и можете да използвате различно ООД за всяка инвестиция в недвижими имоти, която притежавате.

Категории инвестиции в недвижими имоти

Ако имате намерение да разработвате, придобивате, притежавате или продавате недвижими имоти, можете да разберете по-добре пред какво сте изправени, като разделите видовете недвижими имоти на няколко категории.

Жилищно

Жилищните структури са имоти като къщи, жилищни сгради, апартаменти в жилищни комплекси и ваканционни къщи, където човек или цяло семейство ви плащат, за да живеят в имота. Продължителността на престоя им се основава на договора за наем или покупка. В САЩ повечето договори за наем са за период от дванадесет месеца.

Търговско

Търговските имоти се състоят най-вече от офис сгради и небостъргачи. Можете с част от спестяванията си да построите малка сграда с отделни офиси, можете да ги отдавате под наем на фирми и собственици на малък бизнес, които ще ви плащат наем, за да използват имота.

Не е необичайно търговските недвижими имоти да включват многогодишни лизингови договори. Това може да доведе до по-голяма стабилност в паричния поток и дори да защити собственика при намаляване на наемните ставки. Едно от съображенията е, че пазарите се колебаят и наемните ставки могат да се увеличат значително за кратък период от време. Възможно е и да няма повишаване на тарифите, ако търговската собственост е заключена в по-стари споразумения.

Промишлено

Промишлените недвижими имоти се състоят от всичко - от промишлени помещения, складове, автомивки или други недвижими имоти със специално предназначение, които реализират продажби от клиенти, които използват съоръжението. Инвестициите в промишлени недвижими имоти често могат да имат значителни такси и потоци от приходи от услуги, за да увеличат възвръщаемостта на инвестицията за собственика.

Търговия на дребно

Това са търговските центрове, магазини с намаления на маркови дрехи, които се намират по автобусни спирки, и други търговски обекти. В някои случаи собственикът на имота също получава процент от продажбите, генерирани от наемателя, в допълнение към базовия наем, за да ги стимулира да поддържат имота максимално добре.

Със смесено предназначение - комбиниране на някои от горните категории в един проект. Ето един пример - инвеститор в Калифорния взима няколко милиона долара спестявания и намира средно по размер градче в Средния Запад. Той се обърна към банка, за да осъществят финансиране и построи триетажна офис сграда със смесена употреба, заобиколена от магазини за търговия на дребно.

Банката, която му отпуска парите, отпуска кредит за партера, генерирайки значителни приходи от наем за собственика. Останалите етажи са отдадени под наем на здравноосигурителна компания и други фирми. Околните магазини са наети Panera Bread, фитнес клуб, ресторант за бързо хранене, висококласен магазин на дребно, виртуално голф игрище и фризьорски салон.

Инвестициите в недвижими имоти със смесена употреба са популярни за тези със значителни активи, тъй като имат степен на вградена диверсификация, което е важно за контролиране на риска.

Начини за инвестиране в недвижими имоти

Отвъд това има и други начини да да си помогнете с инвестирането в недвижими имоти, ако не искате сами да се занимавате с това. Тръстовете за инвестиции в недвижими имоти, или REIT, са особено популярни в инвестиционната общност. Когато инвестирате чрез REIT, купувате акции на корпорация, която притежава недвижими имоти и разпределя практически целия си доход като дивиденти.

Съществуват данъчни сложности - дивидентите ви не отговарят на ниските данъчни ставки, които можете да получите от обикновени акции, но те могат да бъдат добро допълнение към вашето портфолио, ако бъдат закупени с правилната стойност с достатъчна степен на сигурност. Можете дори да намерите REIT, за да съответства на предпочитаната от вас индустрия.

Технически, тъй като заемането на пари за недвижими имоти се счита за инвестиране в недвижими имоти, то може да се счита за инвестиция с фиксиран доход. Това е подобно на облигация, защото вие генерирате вашата инвестиционна възвръщаемост, като заемате пари в замяна на приходи от лихви.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за търговия с акции.

Още по темата:

Петте най-добри индексни фонда за дългосрочно инвестиране

Ето няколко съвета как да печелите от инвестиции в недвижими имоти