Източник: Coface

Според специалистите следващите няколко месеца могат да бъдат най-доброто време да започнете да инвестирате  в индексни фондове.

Логиката е следната. За рекордно кратко време американските акции са спаднали над 30% и има риск, който съвременните финансови пазари никога не са виждали досега. Изглежда, че по време на пандемия не се справят добре. Ето какво разбираме от експертите от InvestorPlace.

Но това не е първата пандемия в историята на човечеството. Нито това е първият срив на фондовата борса. Всички тези пазарни сривове приключиха и в крайна сметка бяха последвани от борса, която удари нови върхове през следващите години.

Всъщност купуването на акции по време на паника е най-доброто време за закупуване на акции. А времето не е най-важното нещо, стига да можете да купувате и задържате.

Да речем, че сте инвестирали в S&P 500 през септември 2008 г., веднага щом той навлезе на пазарна територия. Индексът спадна с 45% още преди да удари дъното. Но през септември 2008 г. отчита 100% ръст, което означава, че купувачите на тези акции са направили сериозни пари.

Извод - ако времето е на ваша страна, купуването на акции по време на пазарни сътресения е най-доброто нещо. И най-добрият начин да закупите акции е чрез инвестиране в силни индексни фондове.

Индексният фонд е вид взаимен фонд или борсово търгуван фонд (ETF), чиито дялове са проектирани да съответстват на определен пазарен индекс, например S&P 500. Купуването в тези фондове дава на инвеститорите незабавна диверсификация и излагане на определени позиции на пазара, така че инвеститорите могат да „купуват акции", без да се притесняват дали ще изберат „правилните акции".

Ето кои са  най-добрите фондови индекси за дългосрочни инвеститори според експертите:

Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (MUTF:FNILX)

Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)

Schwab Total Stock Market Index Fund (MUTF:SWTSX)

SPDR S&P 500 Trust ETF (NYSEARCA:SPY)

Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ:VTWO)

Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX)

Има няколко атрактивни характеристики на Fidelity ZERO Large Cap Index Index.

Първо, както подсказва името, този индекс проследява висококачествени акции с големи пазарни капитализации като Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Facebook (NASDAQ: FB), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) и Visa (NYSE: V). Тези акции са склонни да бъдат по-стабилни и по-малко рискови от книжата и среден и малък капитал.

Второ, този индексен фонд има нулеви разходи, както също се предполага от името, и нулеви минимуми, което означава, че можете да инвестирате в индексния фонд толкова малко, колкото искате и няма да бъдете таксувани за това.

Трето, фондът има силен, макар и кратък опит за постигане на добра възвръщаемост. Общата възвръщаемост през 2019 г. беше над 30% спрямо S&P 500, който нарасна с около 30%.

Това е подходящ индексен фонд за инвеститорите, които се стремят да сведат до минимум риска, да минимизират разходите и да увеличат максимално излагането на най-големите американски компании.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

„Vanguard S&P 500 ETF е приет за „златният индекс". Създаването му бе още през 2010 г. Оттогава фондът постигна солидни резултати - 13.4% обща възвръщаемост годишно. Това е много впечатляващо. На всичкото отгоре фондът е изключително ликвиден, така че влизането и излизането би било доста лесно за инвеститорите, а процентът разходи е сравнително нисък - едва 0.03%.

VOO е страхотен индексен фонд за начинаещи. Тоест, той е перфектен за инвеститорите, които искат висококачествено излагане на фондовата борса, но не искат да се чудят къде точно да влагат парите си.

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)

За инвеститорите, които търсят по-широко излагане на фондовия пазар, освен компании с големи пазарни капиталлизации, фондът Schwab Total Stock Market Index е добър избор.

Важно е да запомните, че S&P 500 е само колекция от 500-те най-големи американски компании. Но общият американски фондов пазар има хиляди акции. Така че, купувайки индексен фонд, който проследява S&P 500, вие всъщност получавате само част от общия пазар.

Точно тук влизат общите фондови борсови индекси. Те дават на инвеститорите излагане на хилядите акции в САЩ, които не са в S&P 500.

От тези общи индекси Schwab Total Stock Market Index Index е "черешката на тортата". Няма минимална инвестиция. Коефициентите на разходите са ниски - 0.03%. Експозицията е голяма, като фондът има над 3000 участия. Историческата възвръщаемост е силна - 12.4% годишно през последните 10 години.

Като цяло, ако търсите излагане на комбинация от акции с големи, средни и малки капитализации, фондът Schwab Total Stock Market Index ви дава ефективен, евтин начин да го направите.

SPDR S&P 500 Trust ETF (SPY)

Наред с индексния фонд Vanguard S&P 500, SPDR S&P 500 Trust ETF е друг голям индексен фонд, който се купува, за да се проследи представянето на S&P 500.

Най-привлекателното за фонда SPDR е неговата стабилна диверсификация. Понастоящем фондът предоставя на инвеститорите почти 20% експозиция на технологичния сектор, 15% експозиция към всяка компания за здравеопазване и финансови услуги, 10% експозиция на всякакви комуникационни услуги, индустриални и потребителски защитни и циклични имена и 3% излагане на всеки на комунални услуги и компании за недвижими имоти.

Друго привлекателно нещо за фонда на SPDR е, че той съществува от много време. Излезе на пазара през 1993 г., което го прави един от най-първите индексни фондове, притежаващ най-впечатляващите акции. От 1993 г. фондът отчита обща възвръщаемост от над 9% годишно.

Коефициентите на разходите също са относително малки за SPY. Съотношението на разходите на SPY е 0.09% не е най-малкото в света - но е доста малко, като се има предвид стабилната диверсификация и силните резултати на фонда.

Извод - SPY е страхотен индексен фонд, чудесен избор за инвеститори, които търсят висококачествена експозиция на най-големите и най-важните американски компании.

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Някои инвеститори обичат инвестиции с нисък риск с ниска печалба. Други инвеститори имат по-висока толерантност към риска и търсят инвестиции с по-висок риск и по-висока печалба.

За тези инвеститори индексният фонд, който си струва да се разгледа, е Vanguard Russell 2000 ETF.

Vanguard Russell 2000 ETF е предназначен да проследява индекса Russell 2000, който се състои от американски акции на компании с малка казарна капитализация. В сравнение с техните връстници с големи капитализации, малките такива са по-рискови, особено през бурни времена, тъй като имат по-малко ресурси и следователно по-висок риск от несъстоятелност. Но когато времената са добри, тези акции често могат да надминат големите компании, защото са по-малки с по-дългосрочен потенциал за растеж.

Например от януари 2000 г. до декември 2019 г. Russell 2000 е нараснал с 230%, докато S&P 500 е нараснал само със 120%. По време на сегашната пандемия Russell 2000 е паднал с 35%, докато S&P 500 с по-малко - с 30%.

Така че, ако сте бичи настроени относно американската икономика и мислите, че акциите могат и да възвърнат предишните си високи нива, Vanguard Russell 2000 ETF ще ви даде по-голям скок от, например, S&P 500. Но това не идва без допълнителни рискове.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за търговия с акции.

Още по темата:

Експерт: Пазарите най-вероятно ще се опитат да тестват дъната си

5 ETF-а за успешно пазарно хеджиране