Снимка: iStock

Вероятно сте чували от финансовите експерти, че трябва да диверсифицирате портфейла си. Но за да бъде ефективно, трябва да знаете всяка акция, която притежавате, каква част от портфейла ви съставя. Можете да изчислите този процент във времето въз основа на променящата се стойност на тези акции. Ето какво разбираме от материал на специалисти от Zacks.

За да изчислите това, намерете общата стойност на конкретната акция и разделете тази цифра на общата стойност на портфейла.

Изчисляване на общата стойност на портфейла

Важно е да изчислите какъв процент от вашия портфейл съставя всяка акция, но от гледна точка на стойността, а не броя на дяловете, за да разберете колко пари сте отделили за всяка конкретна инвестиция.

За да направите това, първо трябва да знаете колко струва общото ви портфолио от акции, за да можете да разгледате всяка акция като процент от тази стойност. Има възможност да намерите информация за общата стойност директно в платформата на вашия инвестиционен посредник, но ако не успеете, все пак има друг начин да разберете това.

Вземете всяка една акция, която притежавате, и потърсете колко дяла имате от нея. След това потърсете колко струва акцията в момента на сайта на вашия брокер или друга услуга за котиране на акции (като например Yahoo! Finance). За всяка акция умножете броя на дяловете по текущата цена. Това ще ви даде стойността на всички дялове в тази акция, която притежавате.

След това съберете тези числа заедно за всичките си позиции. Ако притежавате акции чрез множество акаунти, потенциално в няколко брокерства, не забравяйте да разгледате всеки акаунт поотделно. Тази сума е общата стойност на всички акции, които притежавате.

Претегляне на отделните акции

За да разберете каква част от портфейла ви заема една акция, вземете броя на акциите, които притежавате, умножете ги по цената им и разделете произведението на общата стойност на вашия портфейл. След това умножете по 100, за да получите процентна стойност.

Това е общият процент от портфолиото ви от акции, представено от тази позиция. В зависимост от това, което се опитвате да изчислите, може също да искате да добавите процентите за различните видове акции на компаниите, за да разберете например какъв процент от портфолиото ви е отделен за технологичните акции и какъв процент за акциите в сферата на комуналните услуги.

Изчисляване на други видове инвестиции

Ако искате да изчислите как са разпределени другите активи в портфейла ви, например облигации, депозитни сертификати или дялове във взаимни фондове, можете да използвате същия принцип. Обобщете стойността на всички активи и разделете сумата на всеки конкретен актив на общата.

Можете да използвате този метод, за да видите доколко сте близо до постигане на целите си за разпределяне на инвестиции. Много хора коригират своите разпределения в различни периоди от живота си, за да получат определен размер на възвръщаемостта на инвестициите или да коригират нивото си на риск. Някои брокерски услуги могат автоматично да предоставят тези цифри, така че, според експертите, може би си струва да търсите в уебсайта на вашия брокер полезна информация.

Още по темата:

Четири мегакомпании, засегнати от коронавируса

Тези три компании могат да са интересни на инвеститорите от БФБ?