Снимка: Istock

Възстановяването на пазара от мечия пазар през 2022 г. не беше просто неочаквано. Освен това е по-голям от очакваното. S&P 500 е нараснал със сериозните 60% от това дъно на мечия пазар, въпреки че към момента нямаше ясни признаци, че назрява такова възстановяване. Шансовете са добри да сте пропуснали голяма част от това текущо рали.

Ако случаят е такъв, не се иронизирайте - вие сте в добра компания. Освен това сте далеч от това да сте във финансов крах. Въпреки че не можете да се върнете назад във времето и да уловите отново пропуснатата възможност, за дългосрочните инвеститори има много, много повече потенциал нагоре.

Ако обаче искате да сте сигурни, че няма да пропуснете следващия голям бичи пробег, може да искате да промените малко стратегията си. Този път може да опитате да купите по-малко акции и вместо това да се съсредоточите повече върху борсово търгувани фондове (или ETF), които често са по-лесни за придържане, когато нещата за целия пазар станат нестабилни.

Във връзка с това, ето по-отблизо три много различни ETF, които да обмислите закупуването и които биха могли – заедно – блестящо да завършат вашето портфолио.

Започнете с основите: растеж на дивидентите

Повечето инвеститори разбираемо дават приоритет на растежа, избирайки акции за растеж, за да постигнат тази цел. И стратегията обикновено работи. Това, което повечето истински дългосрочни хора може да не осъзнаят обаче, е, че те могат да постигнат същия вид нетна възвръщаемост със скучни акции, изплащащи дивиденти, като тези, държани в Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG).

Точно както подсказва името, този фонд Vanguard и неговият основен индекс притежават акции, които не само изплащат редовни дивиденти, но също така имат опит в редовни увеличения на дивидентите. За да бъде включена в индекса S&P U.S. Dividend Growers Index, една компания трябва да е повишавала дивидента си годишно най-малко през последните 10 години. В повечето случаи обаче те го правят много по-дълго.

Настоящата дивидентна доходност на ETF от малко под 1,8% разбира се не е вълнуваща. Всъщност, тя е толкова ниска, че инвеститорите може би се чудят как този фонд дори се доближава до това да се справи с широкия пазар, да не говорим за акции с растеж. Това, което до голяма степен се подценява тук, е самият обхват на растежа на дивидентите на тези акции. През последните 10 години изплащането на акция се е удвоило и повече от утроило спрямо плащанията му преди 15 години.

Причината е, че солидни акции, изплащащи дивиденти, обикновено превъзхождат своите връстници, които не изплащат дивиденти. Анализът на числата, извършен от дружеството за взаимни фондове Hartford, показва, че от 1973 г. акциите на S&P 500 с дълга история на растеж на дивиденти могат да се похвалят със средна годишна възвръщаемост от малко над 10% спрямо много по-скромната годишна печалба от 4,3% за неплащащите дивиденти, и спрямо средна годишна възвръщаемост от само 7,7% за еднакво претеглена версия на индекса S&P 500. Цифрите потвърждават, че има много какво да се каже за надежден, постоянен доход.

След това добавете повишаване на капитала, насочено към технологиите

Като се има предвид това, няма особена причина вашето портфолио да не притежава и нещо малко по-експлозивно от дивидентно ориентирано участие. Ако можете да поемете нестабилността, която със сигурност ще продължи, поемете и дял в Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ).

Този ETF на Invesco (често наричан "трите кюта") се основава на индекса Nasdaq-100. Най-общо казано, този индекс се състои от 100 от най-големите нефинансови компании в Nasdaq Composite във всеки даден момент. Той се актуализира всяко тримесечие, въпреки че има обстоятелства на изключителен дисбаланс, които могат да предизвикат непланирано повторно балансиране на индекса.

Това само по себе си обаче не е това, което прави този фонд задължителен за много инвеститори. Както също се случва, повечето от технологичните компании с най-висок растеж избират да листват акциите си чрез фондовата борса Nasdaq, а не други борси като Нюйоркската фондова борса или Американската фондова борса. Имена като Apple, Microsoft и Nvidia не са само тикери, изброени в Nasdaq. Те също така са най-големите притежания на този ETF, заедно с Amazon, Meta Platforms и Google Alphabet. Това разбира се са много от най-печелившите акции на пазара за последните няколко години.

Това няма да е винаги така. Точно както компании като Nvidia и Apple избутаха други имена от индекса, за да освободят място за акциите си, тези настоящи водещи имена също биха могли в крайна сметка да бъдат изместени от други имена (въпреки че е подходящо да мине известно време, преди това да се случи). Това е просто пословичният кръговрат на пазара.

Това изместване обаче най-вероятно ще бъде извършено от и поради технологичните компании зад променящи играта продукти и услуги. Притежаването на дял в Invesco QQQ Trust е лесен начин с ниска поддръжка да гарантирате, че сте инвестирани в поне повечето от техните акции в идеалния момент.

Не забравяйте за индексирането, но опитайте различен подход

Не на последно място, въпреки че тройните Qs и фондът Vanguard Dividend Appreciation са интелигентни начини за диверсификация на дългосрочното ви портфолио, добрата стара стратегия за индексиране също работи. Тоест, вместо да рискувате да се представите по-слабо от пазара, като се опитвате да го победите, бъдете доволни само от съпоставянето на дългосрочното представяне на широк пазарен индекс.

Повечето инвеститори ще изберат нещо като SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY), което разбира се отразява S&P 500 индекса с голяма капитализация. И ако вече го притежавате, тогава страхотно - придържайте се към него.

Ако и когато все пак имате малко свободни пари, които да вложите в работа, помислете вместо това да влезете във фонд със средна капитализация като iShares Core S&P Mid-Cap ETF (NYSEMKT: IJH). Защо? Защото вероятно ще се справите по-добре с този ETF, отколкото с индексни фондове с голяма капитализация. През последните 30 години S&P 400 Mid-Cap Index измеримо надмина S&P 500.

Различната степен на печалби всъщност има смисъл. Докато никой не оспорва здравата основа, върху която са изградени повечето компании от S&P 500, в много отношения те са жертви на собствения си размер - трудно е да станеш по-голям, когато вече си голям. Това е в контраст със средните компании, които съставляват S&P 400 Mid Cap Index. Тези организации са отминали своите предизвикателни и колебливи ранни години и тепърва навлизат в своите епохи на висок растеж. Не всички от тях ще оцелеят през тази фаза, но компании като Advanced Micro Devices и Super Micro Computer, които оцеляват, в крайна сметка се оказват невероятно възнаграждаващи за своите търпеливи акционери.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на активи на финансовите пазари.