Снимка: iStock

В добри и лоши времена инвеститорите искат най-добрите дивидентни акции за пасивен доход. Това обаче е нещо повече от търсене в Гугъл на най-добрите имена на дивиденти или най-големи печалби. Всъщност има много съображения, които трябва да вземете предвид при избора на изгодни акции. Пасивният доход се превежда като „свободни ръце“. Въпреки че този термин се използва често, той често се тълкува погрешно. Което означава, че много търсещи пасивни доходи са склонни да мислят, че това означава „няма работа“, отбелязва анализатор на InvestorPlace.

Въпреки че много източници на пасивен доход всъщност са доста „практически“ – като да действате като наемодател без управител на собственост – дивидентните акции са един от истинските генератори на пасивни доходи. Просто купете акциите и съберете дивидента. В зависимост от това какво класифицирате като „работa“ или „свободни ръце“, това може да означава да не правите никакви проучвания освен закупуването на акциите. Това очевидно не се препоръчва, тъй като инвеститорите трябва да са в крак с това, което притежават. Въпреки това, ако имате страст да следите притежанията си, работата е приятна.

Независимо от това, нека да разгледаме някои от най-добрите дивидентни акции за пасивен доход.

Johnson & Johnson (JNJ)

Много инвеститори се доверяват на акциите на Johnson & Johnson в това отношение. Компанията е невероятно последователна през годините и е генерирала огромна възвръщаемост за търпеливите, дългосрочни акционери. Акциите са генерирали  приблизително 250% възвръщаемост от началото на века, но са нараснали с повече от 1200% през последните 30 години (само седем години след първата спомената времева рамка). Общата възвръщаемост за тези периоди (която включва дивидента) нараства съответно до 525% и 2500%.

Това се случва, когато вземете под внимание дивидента. Въпреки че може да изглежда невъзможно сега, притежаването на акции като J&J за 20 до 30 години не е чак толкова изискващо. Изисква се търпение, но търпението е по-лесно, когато фирмата е последователна.

J&J наскоро повиши дивидента си за 61-ва поредна година. Шест десетилетия годишни увеличения на дивидентите не са шега за инвеститорите, които сериозно искат да намерят най-добрите дивидентни акции за пасивен доход. Разбира се, по-лесно е да купите акции, когато се търгуват около 15 пъти повече от печалбите и имат средни едноцифрени печалби и ръст на приходите, като Johnson & Johnson.

3M (MMM)

Това име със сигурност не е на почит в момента, но 3M се опитва да намери основата си. Очаква се акциите да имат трудна 2023 г., но след толкова голям спад, колко повече дисконтиране е необходимо?

Това не означава, че 3M не може да продължи по-ниско, но инвеститорите трябва да са наясно със ситуацията. Прогнозите изискват спад на печалбите и приходите през тази година, но се очаква 3M да се стабилизира и да се върне към растеж през следващата година. Поради това разглеждаме акция, която е намаляла с около 33% през изминалата година и с колосалните 50% от най-високата стойност за 2021 г. В резултат на това е име, което се търгува с 11,5 пъти над печалбите за тази година и около 10 пъти над прогнозите за следващата година. Освен това изплаща дивидентна доходност от 5,95%. Фирмата е „изплатила дивиденти на своите акционери без прекъсване повече от 100 години“.

Освен това през февруари скромното увеличение на дивидента на компанията отбеляза нейната 65-та поредна година на увеличаване на дивидентите. Така че перфектно ли е това име? Не, но това е дивидент от цял век, има голяма доходност и ниска оценка.

Altria (MO)

Много хора може да имат проблеми с това име. Или доходността е тревожно висока, тъй като Altria плаща дивидентна доходност от повече от 8%, или те ще се противопоставят на бизнеса на компанията (тютюн). И двете реакции са добри и вероятно това е една от причините Altria да получи толкова ниска оценка. Но истината с това име е проста: Altria изплаща голям дивидент, има ниска оценка и не само е платила дивидент, но го е повишила в продължение на няколко десетилетия.

Това наистина е една от малкото дивидентни акции с висок коефициент на изплащане и ниска оценка – и надежден опит. Последното увеличение на дивидентите на фирмата беше ръст от 4,4% през септември и отбеляза „57-ото увеличение на дивидентите през последните 53 години“.

Altria търгува с около 9 пъти печалба. Въпреки че има стагниращ ръст на приходите – анализаторите очакват ръст под 1% през тази и следващата година – консенсусните прогнози призовават за солиден средно едноцифрен ръст на приходите от 4% до 5% през 2023 и 2024 г. Altria не е привлекателен и вероятно никога няма да получи премиум оценка, но трябва да продължи да изплаща дивидента си за много години напред.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Границата от 4200 пункта ще се окаже непреодолима преграда за S&P 500?

Защо златодобивните компании се интересуват от медта?