Снимка: iStock

Банките от еврозоната трябва да бъдат по-селективни с клиентите, които правят рискови залози на финансовите пазари, като хедж фондовете, и да станат по-предпазливи в начина, по който управляват експозицията си към тях, каза Европейската централна банка, цитирана от "Ройтерс".

Ходът на ЕЦБ показва как регулаторите засилват контрола върху ролята на небанковите институции, сектор, който се разрасна до представляващ приблизително половината от световната финансова система. Така нареченият небанков сектор се разрасна след глобалната финансова криза, тъй като основните банки станаха по-строго регулирани и размерът му се оценява на около 240 трилиона долара според Съвета за финансова стабилност на Г-20.

Небанковият пазар има джобове от непрозрачен „скрит ливъридж“, където небанките – като хедж фондове или търговски дружества – вземат заеми от банки, за да работят и да имат достъп до ликвидност.

Главният надзорен орган на ЕЦБ Андреа Енрия призова банките да бъдат по-взискателни към такива клиенти и да кажат „не“, когато сделката е твърде рискована.

„Неуспехът на клиента да предостави информация трябва да доведе до по-консервативен подход към обезпеченията, обезпеченията и лимитите или дори отхвърляне или отстраняване на клиенти“, каза Енрия в публикация в блог.

Той каза, че ЕЦБ е установила, че средата с ниски лихвени проценти е "стимулирала някои банки да увеличат обема на услугите на капиталовия пазар, предоставяни на по-рискови и по-малко прозрачни контрагенти, включително небанкови финансови институции, като хедж фондове и семейни офиси".

След като колапсът на семейния офис Archegos през 2021 г. причини големи загуби за Credit Suisse и други, ЕЦБ извърши преглед на начина, по който банките в еврозоната управляват риска от неизпълнение на клиент по договор за дериват.

Банката също така разгледа връзките между банките и търговците на суровини и енергийните компании след нестабилността на тези пазари поради войната на Русия в Украйна.

Енрия каза, че ЕЦБ е открила "известен напредък", но също и "няколко съществени недостатъка", вариращи от това колко обезпечение банките изискват от тези клиенти до правните условия на техните договори.