Снимка: iStock

В основата си взаимните фондове трябва да се разбират като нискорискови инвестиции. Целта на много взаимни фондове е да предоставят широкообхватна експозиция към определен клас активи - акции, облигации и т.н. С това разнообразие, поне на теория, би трябвало да се стигне до инвестиционен профил с по-нисък риск.

Според Комисията за ценни книжа и борсите:

„Всички фондове носят известен риск. С взаимни фондове можете да загубите част от парите си, дори всички, които инвестирате, защото ценните книжа, притежавани от фонд, могат да намалят стойността си. Дивидентите или лихвените плащания също могат да се променят, тъй като пазарните условия се променят. Предишните резултати на един фонд не са толкова важни, колкото вероятно мислите, тъй като миналото изпълнение не прогнозира бъдеща възвръщаемост. Но това, което може да покаже то, е колко променлив или стабилен е бил фондът за определен период от време. Колкото по-нестабилен е, толкова по-голям е инвестиционният риск."

Понастоящем са на разположение за инвеститорите множество нискорискови взаимни фондове, обхващащи множество класове активи. Ето няколко предложения от InvestorPlace, отличаващи се с ниски разходи:

Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Съотношение на разходите: 0.35% годишно или 35 долара при 10 000 долара инвестиция.

Това е взаимен фонд с нисък риск, особено ако лихвените проценти се повишават. Краткосрочните облигационни фондове често са сред най-популярните фондове с фиксиран доход поради по-ниския рисков профил, предлаган от краткосрочните облигации.

Кредитният риск не е опасен при този фонд, тъй като неговите дялове са съставени предимно от държавен дълг. Над 60% от притежанията на FCONX са с оценка AA или A.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Съотношение на разходите: 0.2%

Когато търсите взаимни фондове с нисък риск, Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) е вашият избор според експертите.

Защитените срещу инфлацията ценни книжа, облигациите, притежавани от Vanguard, са облигации с нисък риск. Но намаленият риск обикновено означава по-ниска доходност.

Доходите от този взаимен фонд с нисък риск „могат да се колебаят повече, защото плащанията зависят от промените в инфлацията. Инвеститорите с дългосрочен времеви хоризонт могат да гледат на този фонд като допълнение към вече диверсифицирания портфейл с фиксиран доход.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Съотношение на разходите: 0.27%

При дълги периоди на задържане дивидентните акции могат да намалят рисковия профил на портфейла и има много дивидентни фондове, които могат да бъдат класифицирани като взаимни фондове с нисък риск.

Vanguard Equity Income Fund (MUTF: VEIPX). VEIPX е взаимен фонд, който притежава 97.4% акции и повечето от тези компании имат голяма пазарна капитализация. Финансовите услуги и технологичните акции се съчетават за над 28% от списъка на VEIPX, докато секторът на здравеопазването и индустрията се съчетават за близо 25% от дяловете.

VEIPX няма изрично изискване за увеличаване на дивидента, но този фонд притежава акции с продължителна история на нарастващите изплащания. Няколко от първите десет акции на VEIPX имат ивици на увеличение на дивидентите, които могат да бъдат измерени за десетилетия.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Съотношение на разходите: 1.23%

Както показва горното съотношение на разходите, това не е евтин фонд и има 5.75% натоварване на продажбите, което означава, че инвеститорите, които изберат този взаимен фонд, трябва да го направят дългосрочно.

Финансовите услуги и индустриалният сектор комбинират близо 40% от теглото на ACLAX. Нито едно от участията на фонда не надвишава теглото от 3.1% от началото на годината.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Съотношение на разходите: 0,04%

Фондът Vanguard Total Index Market Fund (MUTF: VTSAX) е пасивно управляван индексен фонд, а не активен взаимен фонд. В света на известициите VTSAX е един от истинските гиганти. Към края на май в различни класове акции Фондът Vanguard Total Index Index имаше почти 211 милиарда долара нетни активи.

VTSAX може да се счита за нискорисков взаимен фонд сред акционерните фондове, защото притежава над 3000 акции, което представлява състав, шест пъти по-голям от S&P 500.

VTSAX има годишна такса, която прави този фонд много евтин.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Съотношение на разходите: 0,98%

Това е мултисекторен облигационен фонд, предлагащ на инвеститорите излагане на множество страни с фиксиран доход.

„Фондът използва неутрален микс с приблизително 45% висока доходност, 25% от правителството на САЩ, 15% развиващите се американски пазари и 15% пазарите в чужбина.

Мениджърите на фонда могат да коригират кредитния и лихвения риск. Фондът има активи от 16.94 милиарда долара и през последните три години победи показателя си. Има 4% натоварване.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Съотношение на разходите: 1.59%

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX) може да се счита за друг взаимен фонд с нисък риск, проследяващ компаниите със средна пазарна капитализация.

Понастоящем GTNDX притежава технологични акции с ниско тегло и акции от индустриалния сектор с наднормено тегло.

Този взаимен фонд с нисък риск „има двойни цели да осигури доход и дългосрочен растеж на капитала. В допълнение към тези цели, фондът цели ниво на обща волатилност, която да е по-малка от тази на капитализацията на пазарния индекс, който следва.

Още по темата:

3 ETF-та, с коуто да замените взаимните фондове

Кой ще е най-добрият взаимен фонд за 2020 г.?