Снимка: iStock

2025 г. е точно зад ъгъла, което го прави идеалното време да обмислите финансовото си пътуване през 2024 г. и къде искате да бъдете през следващата година и след това, коментират от The Motley Fool.

Въпреки че част от този размисъл може да включва надежди и мечти, също така е важно да идентифицирате някои грешки, които да избягвате през следващата година, за да можете да останете на път за постигане на целите на финансовото ви планиране.

Капаните на секторните ротации

Един от най-лошите ходове, които един инвеститор може да направи, е да изскочи от компания или сектор само защото не се представя добре в краткосрочен план и да вложи тези пари в по-горещ сектор. Има безброй примери за това, когато тази стратегия се проваля и води до пропуснати възможности. Но може би най-мощната е 2022 г., когато няколко акции с мега капитализация се сринаха поради опасения за оценката, инфлация и забавяне на растежа.

В края на 2022 г. общата пазарна капитализация на Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Tesla, Nvidia и Meta Platforms беше 6,9 трилиона долара. По-малко от две години по-късно общата пазарна капитализация на същите тези седем компании е 17,6 трилиона долара. Инвеститорите, които панически са изчерпали акциите си в растеж само защото са били в немилост, биха пропуснали историческо рали.

Други забележителни примери включват разпродажба на акции от петрол и газ по време на кризата от 2020 г. През последните четири години енергийният сектор е нараснал със 129%. Или разпродажба на финансовия сектор през 2023 г. в резултат на банковата криза, която доведе до фалит на някои малки до средни банки. Досега тази година финансовият сектор е най-добре представящият се сектор - превъзхождащ технологичния и много ETF, фокусирани върху растежа.

Ключовият извод е, че пазарът се движи на цикли. Секторите и темите могат да влизат и да излизат от полза по различни разумни или глупави причини. Но изгладете тенденцията с течение на времето и качествените компании с ръст на печалбите са склонни да печелят в дългосрочен план.

Управление на инерцията

Въз основа на последната точка, друга грешка, която си струва да избягвате, е преразглеждането на вашата инвестиционна стратегия въз основа на краткосрочни двигатели на импулса. Ако не сте запознати с криптовалутата, би било лоша идея да купувате биткойн само защото е поскъпнал толкова много за кратък период. Но ако сте направили проучване и сте открили, че искате да притежавате биткойн в дългосрочен план, това е различен случай.

Друг пример е натрупването на горещи технологични акции само защото се покачват, без да се правят проучвания. Като се има предвид това, има основателни причини да се инвестира в теми за изкуствен интелект. Например, виждайки, че Nvidia продължава да отблъсква конкуренцията и поддържа ултрависоките си маржове, е много окуражаващо. По подобен начин виждаме компании за корпоративен софтуер като Salesforce, които изоставаха в сектора, успешно монетизират AI и достигат до нови върхове.

Движеното от AI рали до голяма степен се основава на съществуващ ръст на приходите - не на потенциален растеж. Въпреки това, не искате да се гмурнете с главата напред в горещите акции на AI само защото се покачват, а по-скоро отделете време да проучите индустрията и да намерите компаниите, в които имате най-голямо убеждение и бихте искали да задържите през периоди на волатилност.

Бъдете проактивни, а не реактивни

Всяка година носи нов набор от очаквания, предизвикателства и страхове. Лесно е да се увлечете и да развиете пристрастие към актуалността въз основа на фактори, които изглежда имат най-голямо влияние в даден момент. Въпреки че е важно да сте наясно с тези фактори и как те могат да повлияят на компаниите, в които сте инвестирали, може да бъде голяма грешка да реагирате прекалено на тези фактори.

Например, новата администрация ще внесе промени в политиката, които вероятно ще засегнат корпоративните данъци, търговската политика, енергийната политика, данъчните кредити за възобновяема енергия и др. В момента няма недостиг на медии, посветени на спекулациите какво ще направи новата администрация и тези спекулации могат да се сблъскат с пазарите, за да стимулират някои силно нестабилни ценови действия в различни активи.

Правенето на големи промени в портфолиото ви въз основа на краткосрочни предположения не е добра идея. По-добро упражнение би било да разгледате компаниите, в които сте инвестирали, и да се уверите, че могат да се справят добре, независимо коя администрация е начело. С други думи, имат ли способността да издържат на предизвикателства и дори да заемат пазарен дял по време на спад в цялата индустрия или финансовите им показатели могат да бъдат притиснати или може би дори компрометирани? И ако е така, този риск вече ли е заложен в цената и нещо, което сте готови да приемете?

Грешки се случват непрекъснато

Всеки инвеститор прави грешки. И колкото по-дълго пътувате по инвестиционното си пътешествие, шансовете са, че ще натрупате своя справедлив дял от съжаления, но се надяваме също и последователен процес за привеждане в съответствие на вашите инвестиции с вашите финансови цели.

Сега е чудесен момент да поемете дълбоко дъх и да идентифицирате някои грешки, които може да сте склонни да правите, за да ги предотвратите, преди да се появят.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Оправдаха ли се очакванията на брокерите къде ще завърши SOFIX в края на 2024 г.?

Рекорден приток към биткойн ETF-и в САЩ