Снимка: iStock

Историята на Уолстрийт показва, че дългосрочното инвестиране в акции е една от ключовите съставки за траен финансов успех, коментират от InvestorPlace.Индексът S&P 500, считан за еталон за американските акции, показа историческа средна годишна възвръщаемост от около 10% от създаването си през 1928 г. до края на 2023 г. По подобен начин от 1996 г. до средата на юни 2022 г. средната обща годишна възвръщаемост (включително дивиденти) на S&P 500 бяха 9% в номинално изражение или 6,8% в реално изражение.

Проучванията показват, че докато акциите в САЩ са показали силно представяне, не всички се представят еднакво. Малък процент от най-добре представящите се акции представляват по-голямата част от създаването на богатство на пазара. Например, по-малко от 100 акции са генерирали богатство от 16 трилиона долара през последните 90 години, което представлява около една трета от общата стойност на S&P.

Диверсификацията, управлението на риска и информираността за пазарните условия обаче са от решаващо значение за оптимизиране на възвръщаемостта и управление на рисковете. Изборът на компании, готови за дългосрочен растеж, изисква внимателна оценка на техните основи и потенциална устойчивост срещу икономически спадове. Имайки това предвид, три от най-добрите дългосрочни акции за изграждане на богатство могат да нараснат значително.

DocuSign (DOCU)

DocuSign (DOCU) води днешната гама от дългосрочни акции за изграждане на богатство. Като лидер в базирания на облак софтуер за електронни подписи и управление на цифрови транзакции, DocuSign помага на бизнеса да управлява споразумения от създаването до управлението. С други думи, акциите на DOCU са завладяващ избор за инвеститори, целящи да изградят богатство с течение на времето, тъй като компанията се възползва от нарастващото приемане на цифрови работни процеси.

През първото тримесечие на фискалната 2025 г. DocuSign отчете стабилни финансови резултати, постигайки 710 милиона долара приходи, което е 7% увеличение на годишна база (YOY). Нетният процент на задържане на долари на компанията се подобри до 99%, подчертавайки стабилната лоялност на клиентите. Коригираният нетен доход на акция с намалена стойност се повиши до 0,82 долара спрямо 0,72 долара през предходната година.

DocuSign наскоро разшири възможностите си, като придоби Lexion и подобри своя управляван от AI софтуер за управление на споразумения. Този стратегически ход е насочен към нарастващ пазарен сегмент, потенциално ускорявайки траекторията на растеж на DocuSign. Освен това платформата за интелигентно управление на споразумението (IAM), стартирана през април, интегрира разширени функции на AI, обещаващи съвместни и автоматизирани процеси на споразумение.

Независимо от това акциите на DOCU са изправени пред предизвикателства, намалявайки с над 12% от началото на годината (YTD) поради забавяне на растежа на продажбите и икономическа несигурност. В момента търгувайки при 16,3 пъти бъдещи печалби и четири пъти продажби, анализаторите предвиждат потенциален ръст от 15% за DocuSign с 12-месечна прогноза за средна цена от 60,00 долара.

Duolingo (DUOL)

Продължаваме нашето изследване на дългосрочни акции за изграждане на богатство с Duolingo (DUOL), платформа за изучаване на езици, обслужваща 98 милиона активни потребители месечно на десетки езици по целия свят. През 2023 г. компанията се разшири в предложенията за математика и музика, за да разшири своята пазарна привлекателност.

През май Duolingo отчете силни печалби за първото тримесечие на 2024 г. Приходите се увеличиха с 45% през годината, водени от 54% увеличение на дневните активни потребители (DAUs) и 41% увеличение на резервациите. Нетният доход на акция с намалена стойност скочи до 57 цента от загуба от 6 цента на акция миналата година. Свободният паричен поток нарасна значително до 79,6 милиона долара спрямо 28,8 милиона долара през годината.

Гледайки напред, Duolingo цели растеж на DAU чрез продуктови иновации и маркетинг, повишавайки реализациите от freemium към платени абонаменти. Тя цели да разшири своя Duolingo Max и Family Plan, като Max е наличен за под 10% от активните DAU. Ръководството също така гледа растеж на пазара за обучение по английски език, като ангажира по-малко от половината от общите DAU. Насоките за фискалната 2024 г. предвиждат 38% приходи и 83% увеличение на приходите.

Въпреки стабилните финансови показатели, акциите на DUOL са намалели с над 18% от януари. Акциите все още са високо оценени, като сменят собственика си при 104 пъти по-високи печалби и 16,3 пъти изоставащи продажби. Анализаторите са поставили 12-месечна средна целева цена от 257,50 долара, което предполага потенциален ръст от 38% спрямо текущите нива.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Какво да очакваме от Bank of England?

GS: Продавайте европейски акции, които разчитат на Китай за печалби