Снимка: iStock

Credit Suisse Group AG в четвъртък отбеляза по-голяма от очакваната нетна загуба за третото тримесечие, като банката заяви, че печалбите са били значително повлияни от продължаващите предизвикателни пазарни и макроикономически условия, което е довело до по-слабо представяне за нейната инвестиционна банка в частност.

Швейцарският кредитор отчете нетна загуба от 4.03 милиарда швейцарски франка (4.09 милиарда долара) в сравнение с печалба от 434 милиона швейцарски франка година по-рано, като тримесечните приходи са спаднали с 30% до 3.8 милиарда швейцарски франка.

Консенсусна прогноза, съставена от компанията, очакваше нетна загуба от 413 милиона швейцарски франка при приходи от 3.99 милиарда швейцарски франка.

Банката приключи тримесечието с коефициент на обикновен капитал от първи ред – ключов измерител за силата на баланса – от 12.6%, в сравнение с 14.4% през предходния период.

Credit Suisse също обяви актуализация на стратегията, която според главния изпълнителен директор Улрих Кьорнер „радикално ще преструктурира инвестиционната банка, ще укрепи капитала и ще ускори трансформацията на нашите разходи“.

Credit Suisse, разтърсвана от години на скандали, планира да събере 4 милиарда швейцарски франка (4 милиарда долара) чрез продажба на акции, като същевременно съкращава хиляди работни места и отделя своята инвестиционна банка в опит да се възстанови от серия от тежки загуби.

Закъсалата швейцарска банка очерта това, което нейният председател Аксел Леман нарече „план за успех“, след като натрупа загуба от 4 милиарда швейцарски франка през третото тримесечие на годината и след тежки седмици за групата.

Съобщението се сблъска с инвеститорите, а акциите на банката, които достигнаха рекордно ниски нива през последните седмици, паднаха със 7.3 процента в началото на търговията.

Клиентите на Credit Suisse изтеглиха средства през последните седмици с темпове, при които заемодателят наруши някои регулаторни изисквания за ликвидност, каза банката в четвъртък, подчертавайки въздействието върху нейния бизнес на бурните пазарни колебания и бурята в социалните медии. Групата добави, че тя е била стабилна през цялото време.

Планът за промяна има много елементи – от съкращаване на работни места до пренасочване към банкирането за богатите. Банката ще съкрати 2700 работни места, или 5% от работната си сила, до края на тази година и в крайна сметка ще намали работната си сила с приблизително с 9000 до около 43 000 до края на 2025 г.

Швейцарската банка заяви, че също така цели да отдели своята инвестиционна банка, за да създаде CS First Boston, фокусирана върху консултантските и капиталовите пазари, и се надява да привлече капитал от трети страни и да създаде партньорство с новата Credit Suisse.

Саудитската национална банка, най-големият кредитор в Кралството, се ангажира да инвестира до 1.5 милиарда франка в Credit Suisse, за да постигне дялово участие до 9.9% и може да инвестира в отделената инвестиционна банка, каза саудитският кредитор в борсово подаване.

Credit Suisse заяви, че ще създаде звено за освобождаване на капитал, за да закрие нестратегически, високорискови бизнеси, като същевременно обяви продажбата на голяма част от своя бизнес със секюритизирани продукти.

Анализаторите на JPMorgan казаха, че „остават въпросителни“ около преструктурирането на инвестиционното банкиране, добавяйки, че продажбата на акции също ще натежи върху цената им.

Ремонтът на банката, целящ да остави зад гърба си най-тежката криза в нейната история, е третият опит през последните години от последователни изпълнителни директори да обърнат закъсалата група.

Някога символ на швейцарската надеждност, репутацията на банката беше опетнена от поредица от скандали, включително безпрецедентно съдебно преследване у дома, включващо пране на пари за престъпна банда.

Банката бързаше да събере пари и да освободи капитал чрез продажба на активи, стремейки се да ограничи колко пари ще трябва да набере от инвеститорите, за да финансира ремонта си, да се справи със своите наследени съдебни разходи и да запази възглавницата за предстоящите тежки пазари.

Credit Suisse трябва да се обнови след поредица от скъпи и подкопаващи морала грешки, които предизвикаха цялостна смяна на ръководството.

Пренасочвайки се от рисковото инвестиционно банкиране към банкиране за богатите по света, Credit Suisse следва стъпките на по-големия си швейцарски конкурент – UBS.

Обратът на UBS успя до голяма степен поради потока от прясно отпечатани пари от световните централни банки, за да възроди икономиката по време на финансовата криза.

Credit Suisse, от друга страна, се опитва да пренасочи бизнеса си в свят, изправен пред война, енергийна криза, рязка инфлация и икономически спад.

Миналата година банката понесе загуба от 5.5 милиарда долара от разпадането на американската инвестиционна фирма Archegos и трябваше да замрази фондове за финансиране на веригата за доставки на стойност 10 милиарда долара, свързани с неплатежоспособния британски финансист Greensill, подчертавайки пропуските в управлението на риска.

Неговите задълбочаващи се проблеми дори го поставиха на радара на дневните търговци по-рано този месец, когато безумни спекулации за здравето му изпратиха цената на акциите му до рекордно ниско ниво.

Още по темата:

Какво стои в основата на проблемите на Credit Suisse Group?