Снимка: iStock

Това несъмнено е едно от най-трудните времена за фондовия пазар от години. Покачващите се лихвени проценти са трън за инвеститорите на акции. Въпреки това, има скрити бичи пазари през цялото време и може би най-добрите финансови акции са това, което инвеститорите трябва да следят отблизо.

Финансовите акции се представят впечатляващо независимо от икономическите цикли. За банките, особено, покачващите се лихвени проценти са бичи индикатор, но може би е обратното за компаниите за управление на активи. Следователно, инвеститорите трябва да направят надлежна проверка, преди да поставят залозите си на финансовия бизнес, пише InvestorPlace.

Важно е да имате стабилни инвестиционни критерии, основани на рентабилност, експанзия от най-висок клас, оценка и доход. Освен това би било правилно, ако инвеститорите биха могли потенциално да намерят силни финансови акции, които да помогнат да се извлече най-доброто от всяка неблагоприятна ситуация.

Сред безброй възможности за избор в момента тук са седем от най-добрите финансови акции, които да добавите към портфейлите си. Тези инвестиции маркират всички правилни полета и предлагат уникална комбинация от посочените по-горе инвестиционни критерии.

OFS Capital Corporation (OFS)

OFS Capital Corporation (NASDAQ:OFS) е фирма за финансови услуги с малка капитализация, която се гордее с невероятни финансови резултати със стабилна рентабилност. Тя има склонност да възнаграждава своите акционери и в момента предлага умопомрачителна дивидентна доходност от 13.50%.

Компанията се фокусира върху дългово и дялово финансиране за предприятия от средния пазар. По-голямата част от портфейла ѝ са дългови инструменти, които носят плаващ лихвен процент, но ефективно го предпазват от спад на активите в среда с високи лихвени проценти.

Портфейлът покрива множество сегменти от капиталовата структура на компанията, като я предпазва от големи кредитни рискове. Следователно, последните ѝ резултати са в съответствие с историческите средни стойности, въпреки тревожните икономически условия, докато се търгува само при 2.4 прогнозни продажби. Този малък скъпоценен камък не може да бъде пренебрегнат на този етап.

Midland States Bancorp (MSBI)

Midland States Bancorp (NASDAQ:MSBI) оперира като холдингова компания за финансови услуги за Midland States Bank. Тя предлага набор от финансови услуги, включително ипотеки, банкиране на дребно, търговски услуги и управление на хазната.

Midland управлява стабилен бизнес, който е нараснал с около 10% през последните пет години. Също така идва с атрактивна дивидентна доходност от 4.7%.

Последните резултати са сравнително солидни и в съответствие с историческото ѝ представяне. Кредитният ѝ портфейл нарасна забележително с 11% през първата половина. Все пак е вероятно да се забави предвид повишените лихвени проценти.

Въпреки това плановете за придобиване трябва да поддържат растежа на кредитите стабилен. Тя може да се похвали с голям баланс от заеми с променлив лихвен процент, което сочи към едноцифрен ръст на приходите за останалата част от годината.

Trinity Capital (TRIN)

Trinity Capital (NASDAQ:TRIN) е едно от най-реномираните имена в света на бизнес развитието, осигурявайки финансиране с рисков дълг и собствен капитал на стартиращи компании с висок растеж.

Нейният бизнес демонстрира силна способност да процъфтява в предизвикателни пазарни условия и продължава да изплаща големи дивиденти.

Компаниите за бизнес развитие се справят значително по-добре от другите финансови предприятия по време на повишена инфлационна среда. Финансирането на рисков капитал обикновено се забавя в такава среда, което увеличава търсенето на рисков дълг.

Ето защо стартъпите трябваше да се обърнат към рисков дълг от компании като Trinity. Докладите показват, че обемът на рисковия дълг в САЩ се е увеличил с впечатляващите 7.5% през първата половина на годината. Освен това инвестиционните ангажименти на Trinity достигнаха рекордните 608 милиона долара през първата половина на тази година.

Cincinnati Financial (CINF)

Cincinnati Financial (NADSAQ:CINF) е един от водещите застрахователи на недвижими имоти в САЩ. Той представлява около 1% от общия пазар, което е огромен подвиг, като се има предвид колко фрагментиран е пазарът. С над 6 милиарда долара годишни премии, компанията е сред първите 25 застрахователи в своята ниша.

CINF имаха затруднения през последните няколко тримесечия в трудна работна среда. Следователно цената на акциите се е понижила с над 30% през последните шест месеца. Тяхното слабо представяне напоследък не е направило почти нищо, за да забави темпото на възнагражденията на акционерите.

Cincinnati Financial е една от най-привлекателните застрахователни компании и един от лидерите на пазара в своята ниша в САЩ. Тя има един от най-атрактивните портфейли и е увеличила плащанията си с повече от 60 години. Следователно, с търговията си с акции на многогодишни дъна, най-добре е да се заредите с нея сега.

Itaú Unibanco (ITUB)

Itaú Unibanco (NYSE:ITUB) работи като банка с пълен набор от услуги и съществува от почти век.

Това е водещата бразилска банка по отношение на продажбите и има повече от 4000 физически клона и присъствие в 18 различни страни, предимно в региона на Латинска Америка.

Нейните бизнес линии са силно диверсифицирани, включително застрахователни, търговски, кредитни и други свързани услуги. Разнообразието ѝ позволява ефективно да ограничи рисковата си експозиция и да увеличи базата си от активи с течение на времето.

В последно време компанията се опитва да разшири дигиталния си отпечатък. Нейната дигитална банка, наречена iti Itáu, е насочена към по-млада демографска група, която няма банкови сметки.

Досега iti Itáu беше невероятно включване в портфолиото ѝ, добавяйки 16.7 милиона клиенти през първото тримесечие на тази година. Като се има предвид колко 70% от населението на Латинска Америка не разполага с банки или банкови сметки, дигиталното подразделение на Itaú има невероятен растеж напред.

Signature Bank (SBNY)

Signature Bank (NASDAQ:SBNY) е базирана в Ню Йорк търговска банка с пълно обслужване с подход, насочен към клиента.

Тя управлява балансиран кредитен портфейл, който е спомогнал за намаляване на рисковете до приемливо ниско ниво. Това е една от малкото финансови институции, които продължават да се представят добре по време на тези тестови времена.

Резултатите за второто тримесечие бяха удар, надминавайки оценките за печалба на акция с 4%. Ръстът на кредитите е може би най-добрият от няколко тримесечия, като фирмата поддържа кредитното качество в същото време. Нетният лихвен доход е 649.1 милиона долара за тримесечието, което е с 42% подобрение спрямо предходното тримесечие.

Подобрението се дължи на разширяването на активите, носещи лихва. Също така, приходите без лихви са се увеличили с невероятните 61% до 37.7 милиона долара поради бум в таксите за обслужване. SBNY също така обяви щедър дивидент от 56 цента на акция, даващ силен 1.43%.

Raymond James (RJF)

Raymond James (NYSE:RJF) е една от най-успешните компании за управление на инвестиции в САЩ.

Банковото ѝ подразделение е последователно представящо се, а превъзходното му изпълнение е довело до това, че оперира със стабилен маржин профил. През последните пет години брутният и нетният марж на доходите са съответно 94% и 15%.

Както се очакваше, банковото ѝ подразделение, предлагащо ипотеки и търговски заеми, се възползва изключително много от високите лихви. RJF предлага на заемодателя си по-голяма гъвкавост в това, което могат да таксуват клиентите си. Следователно, резултатите ѝ са превъзходни в последно време, публикувайки още една печалба победи в третото тримесечие.

Това е осмото поредно тримесечие, в което фирмата побеждава оценките на анализаторите за приходите, което е невероятно постижение. Ето защо RJF е една от най-стабилните фирми за управление на инвестиции, която продължава да работи независимо от пазарните условия.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Няколко дълбоко подценени дивидентни акции с доходност над 5%

Какво създава „несъстоятелна ситуация“ за рисковите активи?