Снимка: iStock

Пандемията Covid-19 ускори по-широкото приемане на решения за финансови технологии (FinTech) по целия свят. Съчетавайки финансовите услуги с информационните технологии, финтех акциите на обещават да трансформират финансовата индустрия, като предоставят иновативни решения, коментира Тезджан Гегел от InvestorPlace.

Играчите в областта на цифровите плащания и кредитирането и картовите мрежи се възползваха пряко от прехода към цифровизация, както и от нарастващото приемане на електронната търговия. В светлината на това действие финтех се очаква да продължи да показва експлозивен растеж в света след пандемията. Освен това, за разлика от традиционната финансова индустрия, техните структури с минимални активи могат да осигурят на акциите от сферата на FinTech достатъчно възможности за увеличаване на печалбите.

Въпреки това, през 2021 г. финтех индустрията изостава значително. ETF-ът Global X FinTech (NASDAQ:FINX) е нараснал само с 4% в сравнение с доходността на индекса S&P 500 от 25% за същия период.

Тъй като финтех акциите нараснаха с около 80% през 2020 г., инвеститорите изтеглиха част от печалбите от масата тази година и преминаха към възобновяване на пандемичните игри. В този контекст настоящият спад в сферата на FinTech може да предложи някои привлекателни възможности.

Докладът на Research and Markets посочва, че глобалният пазар на финансови технологии може да достигне 31.5 трилиона долара до 2026 г., което означава кумулативен годишен темп на растеж (CAGR), близък до 27% през този период. Очаква се компаниите за изкуствен интелект (AI), цифрови плащания и софтуер да допринесат за този растеж.

С това казано, тук са трите най-добри акции на FinTech, които трябва да бъдат чудесно допълнение към всеки дългосрочен портфейл през 2022 г:

Fiserv (FISV)

52-седмичен диапазон: 94.39 – 127.34 долара

Намиращата се в Брукфийлд, Уисконсин, Fiserv предлага търговски услуги на ниво предприятие, обработка на плащания и финансови технологии. Групата може да се похвали с клиентска база от 10 000 финансови институции, около 6 милиона продавачи, както и многобройни правителствени агенции. В САЩ, например, това е „одобрен национален доставчик на услуги за фактуриране и плащане на хиляди членове на Националния кооперативен съюз за обществени поръчки“.

В края на октомври Fiserv съобщи резултатите за третото тримесечие. Приходите на база GAAP са се увеличили с 10% в сравнение със същия период на миналата година до 4.16 милиарда долара. Коригирана нетна печалба в размер на 987 милиона долара, или 1.47 долара на разредена акция, в сравнение с 819 милиона долара, или 1.20 долара на разредена акция, през предходното тримесечие. Паричните средства и техните еквиваленти завършиха отчетния период на 942 милиона долара.

По отношение на резултатите главният изпълнителен директор Франк Бисиняно отбеляза: „Публикувахме още едно силно тримесечие на двуцифрени коригирани приходи и коригиран ръст на EPS, тъй като продължаваме да инвестираме в органичен и неорганичен растеж и демонстрираме несравнимо изпълнение“.

Компанията се превърна във водещ играч в областта на аутсорсинга на решения в областта на информационните технологии за финансовите институции. Освен това новите предложения на Fiserv, Clover и Carat, растат с бързи темпове.

FISV акциите понастоящем се движат под 100 долара, спадайки с 12% от началото на годината. Ценните книжа на компанията се търгуват 15.6 пъти прогнозната печалба и 4.3 пъти крайните продажби. Дългосрочните инвеститори могат да видят текущия спад в цената на акциите като възможност да се възползват от тези финтех акции на настоящите нива, отбелязва анализаторът.

SoFi Technologies (SOFI)

52-седмичен диапазон: 11.80 – 28.26 долара

Базираната в Сан Франциско, Калифорния, SoFi предлага широка гама от финансови услуги за физически лица, включително заеми, ипотеки, кредитни карти и брокерски услуги. Финтех групата работи чрез мобилното си приложение и уебсайт. След придобиването на Golden Pacific Bancorp, компанията е на път да получи банков лиценз в близко бъдеще.

В САЩ банките се регулират от Федералния резерв и Службата за валутен контрол. Въпреки това, докато не получи банковата си харта, SoFi трябва да спазва различни правила във всеки щат. С други думи, уставът на банката ще намали натоварването и ще позволи на SoFi да спести разходи за отпускане на заеми, подобрявайки маржа, коментира Гегел.

Финтех групата съобщи резултатите за  третото тримесечие на 10 ноември. Приходите са се увеличили с 35% до 272 милиона долара. Кредитното подразделение на SoFi генерира около 210 милиона долара приходи и допринесе с рекордна печалба от 117 милиона долара. Нетната загуба е била 30 милиона долара, или 5 цента на разредена акция, което е с 30% по-малко от 42.9 милиона долара през предходното тримесечие. Паричните средства и техните еквиваленти завършиха отчетния период на 854 милиона долара.

След обявяването главният изпълнителен директор Антъни Ното отбеляза: „Вярвам, че през последната година сме постигнали повече в SoFi като част от нашата уникална диверсифицирана платформа за мобилни финансови услуги, отколкото много други компании са постигнали през целия си живот“.

SoFi все повече се насочва към демографската група с по-високи доходи. Компанията се фокусира върху увеличаване на кръстосаните продажби, тъй като това означава по-висока ангажираност на клиентите, по-ниски разходи за привличане на клиенти. През третото тримесечие SoFi привлече 377 000 нови клиенти, като общият брой на участниците достигна 3 милиона.

SOFI акциите се движат на 20 долара, което е увеличение от 64% от началото на годината. През последните няколко дни обаче цената е паднала с 10%. Morgan Stanley (NYSE:MS) наскоро започна да покрива акциите на SoFi с целева цена от 25 долара, подчертавайки впечатляващия ръст на приходите. Ценните книжа на компанията се търгуват 19 пъти крайните продажби. Заинтересованите инвеститори могат да разгледат всяко по-нататъшно намаление като възможност за закупуване на SOFI акции, коментира Гегел.

Square (SQ)

52-седмичен диапазон: 191.36 – 289.23 долара

Намиращата се в Сан Франциско, Калифорния, Square предлага водеща търговска екосистема, която позволява на продавачите да приемат плащания с карти и да се наслаждават на широк спектър от свързани услуги.

Уолстрийт вижда Square като едно от най-иновативните финтех заглавия. Например, приложението ѝ Cash App се превърна във високо ценена платформа за лични финанси, която обслужва повече от 70 милиона активни клиенти всяка година.

Square публикува резултатите за третото тримесечие в началото на ноември. Компанията отчита приходи от 3.84 милиарда долара, което е с 27% повече в сравнение със същия период на миналата година. Нетната печалба е 0.1 милиона долара в сравнение с 37 милиона долара през предходното тримесечие. Компанията завърши третото тримесечие с налична ликвидност от 7.4 милиарда долара и парични средства и еквиваленти от 6.9 милиарда долара.

Главният изпълнителен директор Джак Дорси отбеляза: „В нашата екосистема от продавачи ние продължаваме да развиваме омниканалните ни възможности и тези усилия ни позволиха да привлечем и задържим по-големи продавачи, както и да помогнем на съществуващите ни продавачи да разширят нашия пазар“.

Square наскоро обяви, че ще придобие Afterpay (OTCMKTS:AFTPY), австралийската компания „купи сега, плати по-късно“, в рамките на сделка на 29 милиарда щатски долара с акции. Afterpay има около 100 000 продавачи по целия свят. С това придобиване Square предлага на потребителите на приложението Cash App потребителски кредитен продукт.

Предвид бързо развиващия се адресиращ пазар, SQ акциите могат да бъдат чудесна възможност за дългосрочни инвеститори, отбелязва анализаторът. Ценните книжа на компанията се движат на 225 долара, като са се увеличили само с 3.5% от началото на годината.

И въпреки спада от почти 11% през последния месец, акциите се търгуват с висока оценка, 105 пъти прогнозната печалба и 7.3 пъти крайните продажби. Потенциалният спад до нивото от 210 долара би подобрил границата на безопасност, добавя тя.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

3 скорошни спин-оф акции, които заслужават място във вашия портфейл

Акциите на Rivian вече при цената от първия си ден на търговия