Снимка: Pixabay

Банковите акции паднаха рязко през миналата година, когато потребителските разходи се свиха на фона на кризата, причинена от коронавируса. В резултат на това финансовият сектор се оказа третата най-лоша индустрия след сектора на недвижимите имоти и енергетиката. Въпреки това, според фонда SPDR за финансовия сектор, този сектор е нараснал със здрави 24% тази година.

Повечето големи банки понастоящем са свидетели на повишена активност, след като кредитните показатели са спаднали през по-голямата част от 2020 г. Например, Morgan Stanley (NYSE:MS) твърди, че процентът на просрочени задължения и отписвания е нараснал значително през последните няколко месеца. Освен това големите банки също обявиха съответните си програми за обратно изкупуване на акции, след като Федералният резерв вдигна забраната си.

Въпреки очаквания обрат, секторът ще продължи да усеща последиците от забавянето на пазара, причинено от Covid-19. В резултат на това Deloitte смята, че индустрията ще трябва да отложи приблизително 254 милиарда долара нетни загуби от заеми от 2020 до 2022 година.

Разумните инвеститори трябва да разберат, че това е идеалното време за натрупване на банкови акции, коментира Муслим Фарук. Три от тях, разгледани в статията, нараснаха с най-бързи темпове по отношение на растежа на доходите. Така че, нека да видим.

Goldman Sachs Group (GS)

Инвестиционният банков гигант Goldman Sachs има едни от най-ценните акции в света. Те са доста добре установени по време на пандемията, има невероятна прогноза и се търгува само 2.5 пъти авансовия коефициент цена-продажби. Въпреки последиците от пандемията, GS акциите донесоха 102% печалба през последните 12 месеца.

През първото тримесечие на фискалната 2021 г. тя работи на пълен капацитет, надминавайки оценките на анализаторите. За тримесечието банката спечели 18.06 долара на акция, надхвърляйки оценките от 8.63 долара. Освен това приходите надхвърлиха 17.7 милиарда долара, нараствайки със 102.50% на годишна база. Приходите от инвестиционно банкиране възлизат на 3.77 милиарда долара, което показва високи приходи от поемане и консултиране.

Goldman Sachs отбеляза растеж във всичките си бизнес направления, включително тези, които носят малка част от приходите си. Тя очаква да види здравословен растеж в банковия си бизнес, който стартира миналата година, където вече има 30 милиарда долара депозити. Освен това се очаква прогнозираният ръст на разредената EPS да надхвърли 18%, което е с около 317% по-високо от средното за сектора.

По този начин GS акциите имат вълнуваща година на бизнес дейност пред себе си.

Fifth Third Bancorp (FITB)

Fifth Third Bancorp е силно диверсифицирана компания, предоставяща финансови услуги, основно оперираща в Средния Запад. Тя разполага с приблизително 205 милиарда долара активи и управлява над 1000 банкови центъра.

Както при колегите ѝ, миналата година бизнесът беше бавен. Най-скорошните ѝ резултати обаче показват, че ситуацията отново се подобрява за FITB акциите.

Една пета от тях наскоро съобщиха резултатите си за първото тримесечие на фискалната 2021 г., където станаха свидетели на значително подобрение в горната и долната линия. Това беше белязано от висок нетен лихвен марж, подобрение на потребителските и търговските портфейли и рекордни приходи на търговските банки. EPS за тримесечието е 93 цента, което е значително над 70 цента и показателите за тримесечието преди една година. С подобряването на макроикономическата среда и кредитното качество дългосрочните прогнози на EPS са невероятните 17.25%.

JPMorgan Chase (JPM)

JPMorgan Chase е най-голямата банка в САЩ по размер на активите и най-успешната мегабанка. Но по-важното е, че в момента тя е една от малкото банки, които са преживели няколко кризи и са излезли от тях още по-силни, отколкото преди.

Може би затова JPM акциите са се увеличили с впечатляващите 70% през последните 12 месеца.

Това беше трудно по отношение на приходите за банката, но през последните няколко тримесечия ситуацията започна да се подобрява значително. През първото тримесечие на фискалната 2021 г. приходите на компанията надхвърлиха 32 милиарда долара, нараствайки с повече от 14% на годишна база. Нещо повече, нейната EPS от 4.59 долара надмина оценките с 1.38 долара.

В допълнение, резервите за евентуални загуби по кредитите бяха намалени с 5.2 милиарда долара, докато управлението на активи и инвестиционното банкиране останаха високо рискови. С поглед напред, дългосрочната ѝ прогноза за EPS се очаква на 13.50%, което показва силното ѝ позициониране.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Фед предупреди за нарастваща заплаха за финансовата система

20% от персонала на Google ще продължи да работи дистанционно