Кошмарът наречен „Американски регулаторни органи" продължава за банковия сектор. След BNB, Credit Suisse, UBS и още няколко банки от 2012 година насам, Citigroup е поредният кредитор, който е близо до плащането на огромни глоби.

Банката ще плати около $7 милиарда, за да бъде спряно разследването срещу нея за това дали е ощетила инвеститори, продавайки им гарантирани с лоши ипотеки ценни книжа за милиарди долари, съобщава източник запознат с проблема, цитиран от ibtimes.com

Очаква се по-голямата част от сумата да бъде платена в брой.

Анализатори на Wall Street  очакваха, че на американската банка ще се наложи да плати около $3 милиарда от резервите заделени за разрешаването на проблема.

Преговорите между американските власти и Citigroup бяха в застой миналия месец, като Министерството на правосъдието се подготвяше да съди банката.

Друга американска банка JPMorgan Chase & Co плати $13 милиарда през ноември 2013 година отново, за да избегне съдебни дела. Bank of America Corp води преговори към момента, за да разреши подобни разследвания.

Банките в Европа и САЩ предпочитат да водят преговори за постигане на извънсъдебни споразумения. Разследванията на американските регулатори са основно за продажба на ценни книжа гарантирани с т.нар. „sub-prime" (лоши) ипотечни кредити, помощ на американски граждани да избегнат данъчно облагане (тези обвинения са насочени основно към швейцарските банки) и транзакции с държави, за които САЩ е издала забрана за осъществяване на търговски операции.   

Във вторник, 8 юли, стана ясно, че две германски банки Commerzbank и Deutsche Bank започват преговори с американските регулатори.

Commerzbank вероятно ще договори плащането на глоба в размер на около $500 милиона по обвинения за пране на пари, съобщава independent.co.uk. Очаква се договорка да бъде постигната в следващите 2 месеца.

Френските банки също не бяха подминати. Credit Agricole и BNP Paribas, заедно с германската  Deutsche Bank са разследвани за пране на пари и търговски отношения с държави, на които САЩ е наложила санкции.

Reuters съобщи на 1 юли, че BNP е сключила споразумение, за да избегне съдебни дела, за рекордните $8.9 милиарда. Обвиненията на правосъдните органи са, че банката е нарушила санкции на САЩ срещу Судан, Куба и Иран. На френската банка е наложена и безпрецедентна мярка, като и се забранява да извършва определени доларови транзакции за период от 1 година. Това е сериозен удар върху BNP, тъй като тези транзакции са значителна част от глобалния и бизнес.

„Чрез поредица от различни схеми, за да избегнат разкриване, и със знанието на множество висши ръководители, служители на BNP са скрили сделки за $190 милиарда в периода 2002-12 година на клиенти, които подлежат на санкции от САЩ, включително Судан, Иран и Куба," се казва в съобщение на член на регулатора в Ню Йорк.

Банките Credit Agricole и SocGen обявиха, че проверяват дали са нарушили американски санкции. SocGen посочи в последния си годишен доклад, че води разговори, с Отдела за контрол на международните активи на финансовото министерство на САЩ, относно потенциално извършени нарушения.

Мащабът на разследванията на американските регулатори е огромен и датира още от 2012 година.

Швейцарската банка Credit Suisse AG CS постигна през май споразумение с федералните прокурори и плати глоба в размер на $2.6 милиарда. Швейцарската банка беше обвинена в подпомагане на богати американци да укриват данъци. Споразумението се счита като голяма правна победа на САЩ срещу швейцарските банки, много от които са заподозрени в подобни схеми за данъчни измами.

Преди Credit Suisse, британската банка HSBC Holdings Plc беше обвинена в недостатъчен контрол, който е позволил на мексикански и колумбийски наркокартели да изпират пари през клонове на банката. HSBC трябваше да плати глоба в размер на $1.9 милиарда през декември 2012 година.

През същия месец друга швейцарска банка - UBS AG беше глобена с $1.5 милиарда по обвинения, че е била част от група банки, които са заговорничели за определяне на междубанковия лихвен процент Libor. Японският клон на банката, източник на голяма част от неправомерните действия на банката, се призна за виновен в престъпна измама.

Английската банка Barclays беше първата, която още през юни 2012 година плати глоба в размер на $450 милиона по обвинение в манипулиране на Libor.

През октомври 2013 година холандската Rabobank плати $1 милиард като част от Libor  заговорниците. Все още се води отделно разследване за измама на Forex пазара, което означава още потенциални глоби за банката.

Британската банка Standard Chartered PLC се съгласи през юни 2012 година да плати $340 милиона на нюйоркският регулатор за да избегне съдебно преследване по обвинения за изпиране на пари чрез осъществяване на транзакции за ирански клиенти.

Разследванията и преговорите с американските разследващи продължават все още за много банки, като тенденцията е към увеличаване на глобите, които през 2012 година са били в размер на няколкостотин милиона, а през тази година достигат няколко милиарда.