Снимка: iStock

2023 г. ще донесе много приятни изненади. Всъщност според анализатор на InvestorPlace с очакването на спад на инфлацията, цените на облигациите вероятно ще се покачат и представянето на фондовите пазари е готово да надмине средните очаквания на анализаторите, трябва да има много начини за инвеститорите да печелят тази година. Като се има предвид неговата до голяма степен положителна макроперспектива, той вижда акциите и облигациите като един от най-добрите начини да инвестирате парите си през 2023 г.

Въпреки това, за тези, които вярват, че стръмна рецесия, ускоряване на инфлацията и/или рязко повишаване на лихвените проценти са на картата, то са включени няколко други опции, в това число валута, множество стоки и няколко „алтернативни инвестиции“.

Без допълнително забавяне, ето осем най-добри начина да инвестирате парите си през 2023 г.

Американски акции

Според Mastercard (MA), ваканционните продажби в САЩ са скочили със 7.6% на годишна база през 2022 г., като разходите за облекло са се покачили с 4.4%, разходите в ресторантите са скочили с 15%, а общите онлайн разходи са се увеличили с 10.6%. И накрая, като цяло „разходите в магазини“ са се увеличили с 6.8%.

Фактът, че повечето бизнес-новинарски медии игнорираха тези положителни данни, не означава, че те не съществуват или ги правят по-малко легитимни или въздействащи. И с инфлацията, която се очаква да спадне тази година, покупателната способност на американските потребители вероятно ще се засили с течение на годината. Надали и допълнителните 0.7 процентни пункта до 0.8 процентни пункта, с които Фед очаква да повиши референтния си лихвен процент тази година, ще навредят на потребителските разходи. Ако 4.25 процентни пункта от предишните увеличения не са дерайлирали потребителските разходи, трудно е да се види как други 0.7 процентни пункта до 0.8 процентни пункта увеличение ще го направят.

Междувременно към 23 декември 2022 г. Федералният резерв на Атланта прогнозира, че БВП на САЩ ще се покачи с огромните 3.7% над инфлацията.

Тази прогноза, базирана на данни, заедно с данните за празничните разходи, предполага, че една от макроикономическите теории на анализатора е точна: при липса на голям шок, като 11 септември и кръвоизлив на технологични акции, който удари САЩ през 2000 – 2001 г. , почти колапса на банковия сектор през 2008 г. или пандемия, пазарът на труда в САЩ е ключовият фактор, който контролира американската икономика. Не Фед.

Така че, докато инвеститорите избягват имена със значителна експозиция към обречения криптосектор, заедно с меме и потребителски основни акции, които все още имат нерационално високи оценки, те трябва да се възползват щедро от американските акции през 2023 г. Петролът и много акции от природен газ също могат да бъдат рискови поради нарастването на електрическите превозни средства и възобновяемата енергия, заедно с възможното прекратяване на руско-украинската война.

Евро

Графиката на еврото спрямо щатския долар формира това, което изглежда като бичи, обърнат модел на главата и рамото, тъй като валутата на ЕС падна от близо 1.08 долара в края на май до около 96 цента в края на септември и след това се възстанови до 1.065 долара в началото на този месец.

Комбинацията от неотдавнашното увеличение на лихвения процент с 0.5 процентни пункта, войнствените изказвания на президента на ЕЦБ Кристи Лагард и по-доброто от очакваното приемане от страна на ЕС на загубата на достъп до руски природен газ оказват положително въздействие върху стойността на валутата.

Междувременно централната банка наскоро публикува сравнително благоприятна прогноза за еврозоната. По-конкретно, ЕЦБ очаква блокът да издържи само „краткотрайна и плитка рецесия в еврозоната в края на годината“. Нещо повече, банката прогнозира, че блокът „ще избегне необходимостта от задължителни съкращения на производството, свързани с енергетиката“ за следващата година. И добавя, че „в средносрочен план, докато енергийният пазар се балансира, се очаква несигурността да намалее и реалните доходи да се подобрят“. Нещо повече, ЕЦБ прогнозира, че инфлацията ще спадне рязко до 3.6% през четвъртото тримесечие на тази година от 10% през същия период година по-рано.

Всички тези развития трябва да са положителни за еврото.

Европейски акции

Европейските акции са привлекателни по много от същите причини, поради които еврото изглежда като добра инвестиция. По-конкретно, континентът изглежда е готов да има относително „краткотрайна и плитка“ рецесия, докато енергийните и инфлационните проблеми изглежда са под контрол. И, подобно на еврото, европейските акции могат да получат голям тласък от потенциалния край на руско-украинската война.

Освен това, показвайки, че неразположението в еврозоната започва да се подобрява, индексът на мениджъра по покупките в производството на блока се повиши до 47.8 за декември спрямо 47.1 през предходния месец.

Редица други изследователи и прогностици изглежда вярват, че европейските акции са най-добрите начини да инвестирате парите си през 2023 г.

През октомври инвестиционната банка Lazard написа, че инвеститорите трябва да търсят да купуват европейски акции при слабост през следващите месеци.

Междувременно изследователската компания Morningstar смята, че инфлацията в Европа се облекчава, явление, което трябва да стимулира акциите на континента. Тя отбелязва, че европейските акции се търгуват само за 12.4 пъти над печалбите си и смята, че този коефициент може да се покачи до 14 пъти.

Корпоративни облигации на САЩ

Очаква се инфлацията в САЩ да спадне рязко до доста под 4% до края на тази година и е добър залог, че натискът върху разходите ще намалее още повече през 2024 г. Междувременно облигациите на много солидни американски компании носят доходност от 5% до 6%. Така че средносрочните и дългосрочните корпоративни облигации изглеждат много добри за инвеститорите в този момент. С други думи, инвеститорите в облигации вече могат да фиксират лихвени проценти, които ще бъдат доста над темповете на инфлация в дългосрочен план.

И тъй като лихвените проценти са склонни да се движат в тандем с инфлацията, докато цените на облигациите се покачват, когато лихвените проценти спадат, цените на облигациите в САЩ вероятно ще скочат през следващите години. Така че инвеститорите, които купуват средносрочни до дългосрочни корпоративни облигации сега вероятно ще могат да се възползват от продажбата им по пътя.

За привлекателността на корпоративните облигации допринася и фактът, че тъй като американските потребители и икономиката остават устойчиви, процентите на неизпълнение вероятно ще останат много ниски за американските компании със солиден бизнес. Такива фирми трябва да могат лесно да се справят с повишените лихвени проценти.

Привилегировани акции

Привилегированите акции могат да бъдат доста полезни за инвеститорите, които искат да използват дивиденти, за да печелят редовен доход с малък риск. Привилегированите акции обикновено плащат толкова пари на притежателите си, колкото и облигациите. Но привилегированите акции, повече от облигациите, позволяват на инвеститорите да се възползват от подобренията в икономическата среда. Това е така, защото привилегированите акции могат и често оценяват, когато фондовият пазар се покачва.

Но от друга страна, дивидентите на привилегированите акции се считат за по-надеждни и последователни от тези на обикновените акции, докато волатилността и рискът на привилегированите акции са значително по-ниски. Също така си струва да се отбележи, че изплащанията на „много“ привилегировани акции за по-голямата част от инвеститорите от средната класа се облагат с данък от федералното правителство в размер само на 15%. (тези в „най-високата данъчна категория“ плащат 20%, докато хората, чийто обикновен доход се облага със ставка от 15% или по-малко, не дължат данък върху привилегированите данъчни дивиденти).

Обратно, лихвите от всички облигации, с изключение на общинските облигации, се облагат като обикновен доход от федералното правителство. Инвеститорите не трябва да плащат федерални данъци върху общинските облигации, но общинските облигации обикновено осигуряват много по-ниска възвръщаемост от привилегированите акции.

Метали

С облекчаването на инфлацията, подобряването на веригите за доставки и разсейването на страховете от рецесия, светът изглежда ще стане по-спокойно и по-предсказуемо място през 223 г. Много инвеститори купуват щатския долар, когато светът е хаотичен и непредсказуем, защото гледат на валутата като на сигурно убежище.

Следователно, тъй като светът става по-малко хаотичен и по-предсказуем, се очаква стойността на долара да спадне. Ако войната между Украйна и Русия приключи, стойността на долара наистина ще потъне много.

Поевтиняването на щатския долар е положително за цените на суровините, включително металите.

Анализаторът е най-бичи настроен за медта и среброто, защото и двете са неразделна част от електрическите превозни средства и слънчевите панели. Разбира се, електрическите автомобили и слънчевите панели бързо се разпространяват по целия свят.

Освен това и двата метала трябва да се възползват от относително ниските доставки, докато медта вероятно ще получи голям тласък от повторното отваряне на Китай.

Вино

За инвеститорите, които са по-скептични към перспективите на световната икономика, хубавото вино е един добър вариант.

Цените на изисканите вина не са склонни да се покачват и падат в тандем с икономиката или с фондовия пазар. И впечатляващо е, че цените на много изискани вина са надминали американските акции със значителни количества през последните години. Също така трябва да се отбележи, че търсенето на вино е било силно в продължение на много векове и тази тенденция е малко вероятно да приключи по време на живота на всеки, който живее сега.

Vinovest дава възможност на инвеститорите да се влагат в изискани вина и да поемат физическо попечителство върху техните вина, ако решат да го направят.

Компанията казва, че дава възможност на инвеститорите да създават „глобално диверсифицирани портфейли за вино въз основа на техните инвестиционни предпочитания. Хубавото вино се връща с 10.6% годишно през последните 30 години“.

Изобразително изкуство

Подобно на виното, изобразителното изкуство не корелира с икономиката или фондовия пазар, а цените на съвременното изкуство са склонни да се покачват по-бързо от тези на фондовия пазар. Последното явление е вярно както през последните години, така и през последните две десетилетия. Първокласното изкуство също се разглежда като добър начин за борба с отслабването на валутата и високата инфлация.

Компания, наречена Masterworks, дава възможност на инвеститорите на дребно да купуват части от произведения на изобразителното изкуство. Инвеститорите печелят от покупките си на тези дялове, когато Masterworks продава своите произведения на изкуството, което обикновено прави в период от три до десет години. Агресивният маркетинг на компанията също може да увеличи търсенето на изобразително изкуство.

Според колумниста на Форбс Дейвид Родек „платформата осигурява добро инвестиционно проучване на произведения на изкуството и пазара на съвременно изкуство“. Той съобщава, че инвеститорите трябва да похарчат поне 10 000 долара за предложенията на платформата, за да се присъединят към нея.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Какво ново на технологичното изложение CES?

4-те най-добри акции, които да купите на спад