Снимка: iStock

Заедно с по-голямата част от пазара, тези топ ипотечни REIT-е за покупка са били разбити. По-голямата част от това може да бъде проследено до повишаването на лихвените проценти. В края на краищата, по-високите лихвени проценти обикновено намаляват нетните лихвени маржове, намаляват стойността на обезпечените с ипотека ценни книжа и увеличават опасенията, че тези с ипотеки с променлив лихвен процент няма да могат да извършват плащания. Въпреки това, не трябва да отписвате тези REIT-е все още. Дори и след значителния спад на цените, много от тях все още изплащат впечатляващи дивиденти.

Освен това, тези REIT-е са изпаднали в немилост и се страхуват точно сега, че може би е време да започнат да ги купуват, когато има кръв по улиците, отбелязва анализатор от InvestorPlace. Също така трябва да се има предвид, че Федералният резерв може скоро да спре агресивните си повишения на лихвите. В момента финансовите институции, Международният валутен фонд и Организацията на обединените нации оказват натиск върху Федералния резерв да намали темповете си на растеж. Дори милиардерът Бари Стърнлихт вярва, че „икономиката ще се срине“, ако лихвите не бъдат намалени, както отбелязва Fortune.

Освен това, според FXEmpire.com: „Дълъг списък от банки на Уолстрийт от Goldman Sachs, JPMorgan до Bank of America предупредиха, че прекалено агресивната политика на затягане на Фед, съчетана с нарастващия щатски долар, рискува да разбие световните финансови пазари и да причини опасна нестабилност в други валути.

Ако Фед приеме този съвет, всичко, включително ипотечните REIT-е, може да види по-високи върхове.

AGNC Investment (AGNC)

С впечатляваща дивидентна доходност от 18.6%, AGNC Investment (NASDAQ:AGNC) със сигурност е еден от най-добрите ипотечни REIT-е за закупуване. Този конкретен REIT се фокусира върху ипотечни ценни книжа, които са гарантирани от правителството на САЩ.

Въпреки че се счита, че тези ценни книжа имат много малък риск от неизпълнение, те са податливи на повишаване на лихвените проценти. Въпреки това, ако Фед сигнализира, че скоро може да удари пауза за повишаване на лихвените проценти, ралито на AGNC може да продължи. През октомври компанията обяви паричен дивидент от 0.12 долара на акция, платим на 9 ноември на обикновените акционери, регистрирани към 31 октомври.

Както бе отбелязано от сътрудника на Motley Fool Брент Нитрай, „AGNC Investment не е за хора със слаби сърца. Волатилността на лихвените проценти остава висока, но пазарите прогнозират, че Фед ще приключи с повишенията на лихвите до края на годината. Инвеститорите, които търсят пасивен доход, трябва да поставят това име в списъка си за пазаруване“.

Chimera Investment (CIM)

С доходност от 16.3%, Chimera Investment (NYSE:CIM) е и един от най-продаваните хибридни ипотечни REIT-е за покупка. Този REIT инвестира както в ипотечни активи, които не са агенции, така и в ипотечни активи на агенции. В момента CIM акциите са в свръхпродадена територия, след като спаднаха от около 10 долара до подкрепа с двойно дъно около 5 долара на акция.

Оттогава CIM се възстановиха, но е желателно акциите да запълнят мечи разликата от около 7.50 долара. Компанията също така току-що обяви паричен дивидент за третото тримесечие от 23 цента, платим на 31 октомври на регистрираните акционери към 30 септември.

„Въпреки предизвикателната пазарна среда на по-високи лихвени проценти и по-широки кредитни спредове, Chimera остана ангажирана с ефективното и ефикасно управление на своята ликвидност, пасиви и капиталова структура през тримесечието“, каза Мохит Мария, главен изпълнителен директор и главен инвестиционен директор през август. „Секюритизациите и споразуменията за обезпечено финансиране осигуряват стабилно, дългосрочно финансиране за кредитните активи на Chimera. Chimera също така изкупува обратно 5.4 милиона акции от своите обикновени акции през периода“.

Arbor Realty Trust (ABR)

Arbor Realty Trust (NYSE:ABR) носи дивидентна доходност от 12.68% и също е REIT, който може да се отнесе към свръхпродадения лагер. След като падна от около 15.50 долара до текуща цена от 12.30 долара, акциите първоначално трябва да да запълнят мечата разлика от около 13.50 долара на акция, в краткосрочен план.

Подобно на много други ипотечни REIT-е в този списък, компанията също повиши дивидента си до 39 цента, деветото си поредно тримесечно увеличение. През последните няколко години разпределението на дивидентите на този REIT е скочило с около 105% от 19 цента на 39 цента.

Печалбите на компанията също са солидни. През второто си тримесечие REIT-ът отчете приходи от 94.261 милиона долара, което е много по-добре от очакванията за 82.38 милиона долара. Това число също така осигурява силен ръст на годишна база, от 58.77 милиона долара през същото тримесечие на миналата година. Още по-добре, печалбата на акция е 52 цента, което надмина очакванията от 43 цента. Това е и над 45-те цента, публикувани миналата година.

Apollo Commercial Real Estate (ARI)

С доходност от 14.74%, Apollo Commercial Real Estate (NYSE:ARI) е още един ипотечен REIT, който да обмислите за добавяне към вашия портфейл. След като падна от около 11 долара на 8 долара, акциите започнаха да се възстановяват, като за последно се търгуваха на 9.50 долара. От тук, желателно е отново да приеме предизвикателството от 11 долара. Компанията също така обяви дивидент от 35 цента, платими на 14 октомври на регистрираните акционери към 30 септември.

Компанията също така е добре позиционирана за последните повишения на лихвените проценти. Това е така, защото около 98% от портфейла й се състои от заеми с плаващ лихвен процент, които ще се възползват от по-високите лихвени проценти. Както е отбелязано от Putnam.com „при заемите с плаващ лихвен процент техните купони се приспособяват към сценария с по-висок лихвен процент и полученият по-висок доход прави ценните книжа по-ценни“.

Starwood Property (STWD)

С доходност от около 10%, Starwood Property (NYSE:STWD) е най-големият търговски ипотечен REIT в САЩ, както отбелязва Starwood, „основният бизнес на компанията се фокусира върху създаване, придобиване, финансиране и управление на търговски ипотечни заеми и други търговски недвижими имоти дългови инвестиции в имоти“.

През септември компанията обяви дивидент от 0.48 долара на акция за тримесечието, завършващо на 30 септември 2022 г. Този дивидент се изплаща на 14 октомври 2022 г. на регистрираните акционери към 30 септември 2022 г.

Компанията продължи да обсъжда своите бизнес перспективи, които остават ярки. „Приключихме близо 4 милиарда долара нови инвестиции, увеличавайки портфолиото си до рекордните 27 милиарда долара. Балансовата стойност отново нарасна през това тримесечие, движена до голяма степен от нашите достъпни жилищни активи, които поскъпнаха поради продължаващия стабилен ръст на наемите. Днес нашият портфейл от търговски заеми е само 61%, основен буфер за възможни неблагоприятни движения в лихвените проценти на капиталовите пазари, и е с плаващ лихвен процент от 99%, което осигурява повишение на по-високите лихвени проценти", каза Бари Стърнлихт, председател и главен изпълнителен директор на Starwood Property Trust.

iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)

Със съотношение на разходите от 0.48%, iShares Mortgage real Estate ETF (BATS:REM) проследява индекс, съставен от REIT-е в САЩ, които държат жилищни и търговски ипотеки в САЩ. Това сравнително ниско съотношение на разходите осигурява достъп до диверсифицирано портфолио от компании в това пространство на много ниска цена.

Едни сред най-големите притежания на този ETF са Annaly Capital Management (NYSE:NLY), Starwood Property, AGNC Investment, Chimera Investment и Two Harbors Investment (NYSE:TWO). Профилът на нискотарифната диверсификация на този ETF не може да бъде подценен. Ако искате да купите 100 REM акции и да получите експозиция към десетки акции, това ще ви струва около 2100 долара. Междувременно, за експозиция към 100 акции от да кажем собственост на Starwood Property, това ще ви струва 1900 долара, а единствената експозиция, която ще имате, ще бъде да инвестирате в STWD акции.

Технически, REM също са свръхпродадени. След като се понижи от около 29 долара до текуща цена от 21.35, долара изглежда, че най-накрая са достигнали дъното. Желателно е отново да приеме предизвикателството от 26 долара, в краткосрочен план.

VanEck Mortgage REIT-е Income ETF (MORT)

VanEck Mortgage REIT Income ETF (NYSE:MORT) е друг от най-добрите ипотечни REIT-е за закупуване. Той също така е свръхпродаден на 10.93 долара и може да тества 13 долара на акция, в краткосрочен план.

MORT ETF също се стреми да възпроизведе представянето на цените и доходността на индекса MVIS US Mortgage REITs, който има за цел да проследи цялостното представяне на тръстовете за ипотечни инвестиции в недвижими имоти в САЩ, според VanEck. Със съотношение на разходите от 0.41%, ETF-ъ предлага експозиция на още по-ниска цена към акции като Annaly Capital, Starwood Property Trust, AGNC Investment, Apolllo0 Commercial Real Estate, Arbor Realty, Chimera Investment, Ladder Capital (NYSE:LADR) и Ready Capital Corp. (NYSE:RC), които са само част от 26-те холдинга на фонда.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Експерт: Време е да се заредите с дял в акциите на EVgo

7 акции, които да купите, за да се пенсионирате милионери