Снимка: iStock

Фед повиши лихвите в САЩ многократно през 2022 г., включително увеличението от 0.75% тази седмица. Скорошната история показва, че повишаването на лихвите не е нищо ново; дългосрочният анализ обаче показва, че историческото увеличение на лихвите през юни е безпрецедентно. Инвеститорите, инвестиционните посредници и фондовият пазар усетиха последиците от повишаването на лихвените проценти.

Инфлацията хвърля надвиснало присъствие върху ежедневието. Потребителските разходи може да се забавят, но познатите болезнени точки се превърнаха в хронични проблеми в света на недвижимите имоти с повишения на цените на жилищата и лихвените проценти по заемите в най-лошия си ръст от години. 

Пазарът на труда продължава да страда. И накрая, въпреки че имаше подновени разговори за обещаното от президента Джо Байдън опрощаване на студентски заем, същото не може да се каже за дълга по кредитна карта. ACA International предполага, че потребителите се връщат към старите навици, което може да бъде следващата криза в Америка. Тази новина може да не е изненадваща в тази икономика, особено за страна, изправена пред рецесия, която Илон Мъск нарече неизбежна.

Има ли нещо като доказателство за рецесия? Краткият отговор е не, но няколко сектора могат да спечелят от повишените ставки. Разумният инвеститор трябва да се коригира съответно.

Банки

Със заплахата от продължаващо покачване на лихвените проценти, след като Федералният резерв повиши целевата си лихва по захранваните фондове до нов диапазон между 2.25% и 2.5%, банките са най-добрата индустрия в позиция да получат ливъридж. Помислете за следното:

American Express (NYSE: AXP): Федералният резерв на САЩ счита тази компания за кредитни карти за банков холдинг. Предвид показателите за дълг и разходи по кредитни карти в страна, изправена пред рецесия, American Express е в добра позиция. Освен това осигурява дивидентна доходност от 1.3%.

Mizuho Financial Group Inc. (NYSE: MFG) се занимава с банкиране, тръст, ценни книжа и други финансови дейности. Компанията също е международен играч с операции по целия свят и в пет сегмента: банкиране на дребно и бизнес банкиране, корпоративно и институционално, глобално корпоративно, глобални пазари и управление на активи. В допълнение към разнообразието му, ниската му цена може да го направи привлекателен за нови инвеститори или тези, които искат да спечелят пари. Друг примамлив аспект на MFG е неговият дивидент от 5.5%.

Застрахователни компании

Застрахователните акции са склонни да растат с лихвените проценти. Исторически погледнато, връзката между лихвените проценти и застрахователните компании изглежда близка до линейната. Помислете за тези компании, когато търсите начин евентуално да реализирате печалба по време на нарастващи лихви:

Chubb Limited (NYSE: CB): Въпреки че не е нарицателно име, трябва да бъде. Това е най-голямата в света публично търгувана компания за застраховане на имущество и злополука. По-важното е, че CB наскоро отбеляза своята 29-та поредна година на ръст на дивидентите. Това е стабилност.

Aflac Inc. (NYSE: AFL): Този съименник трябва да вземе победна обиколка. Aflac предоставя солидно обслужване, има над 60 години опит и растеж и е най-големият доставчик на допълнителна застраховка в Съединените щати. Всички тези характеристики правят една интересна опция. Ако акциите сами по себе си не привличат вниманието ви, помислете за факта, че когато Aflac за последно увеличи изплащането си през ноември 2021 г., той повиши тримесечното разпределение с 21.2% до 40 цента на акция.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на активи на финансовите пазари