Снимка: iStock

Важно е да знаете, че вашият портфейл разполага с добро разпределение между акции и инструменти с фиксиран доход в условията на трудни икономически времена. Индексните фондове лесно могат да осигурят това. Ето какво разбираме от Нийл Джорж, трейдър и автор на анализи в InvestorPlace. 

Аз съм специалист в работата с икономически и пазарни данни и тяхното разработване, а в замяна получавам най-добрите индивидуални ценни книжа от акции, облигации и други активи, чрез които да си осигуря доходи и по-безопасен растеж.

Но наличието на солидна основа е важно. Ето защо препоръчвам индексни фондове при разпределението ми за акции и фиксиран доход. Имам и колекция от портфейли на взаимни фондове, включително такива като Fidelity и Vanguard.

Ето как подреждам индексните фондове от Fidelity за добре обоснована портфейлна основа.

Акции, фиксиран доход и кеш

Разпределям 56% от портфейла си в акции и 44% в инвестиции с фиксиран доход. В тези 44% включвам 11% кеш. Това разпределение е различно от баланса от 60%/40%, типичен за разпределението на активи за много мениджъри. Аз бях малко по-консервативен спрямо предизвикателствата на пазара, причинени от коронавируса.

Нека започна с разпределението на акциите. Продължавам да вярвам, че пазарът на САЩ е основният в света. В него също имате кризисни атаки, но разполага с помощта на Федералния резерв. Фед хвърля трилиони в икономиката и пазарите. Плюс това администрацията на президента Доналд Тръмп нареди на Конгреса да добави още трилиони за подпомагане на икономиката.

Така че в момента разпределението ми е фокусирано върху САЩ.

Ето моите топ седем индексни фонда от Fidelity за солидна основа:

Fidelity High Dividend ETF (NYSEARCA:FDVV)

Fidelity MSCI Real Estate ETF (NYSEARCA: FREL)

Fidelity US Utilities ETF (NYSEARCA: FUTY)

Fidelity Select Software & IT Portfolio Open-End Fund (NASDAQ:FSCSX)

Fidelity MSCI Health Care Index ETF (NYSEARCA:FHLC)

Fidelity High Income Fund (NASDAQ:SPHIX)

Fidelity Intermediate Municipal Income Fund (NASDAQ:FLTMX)

Fidelity High Dividend ETF (NYSEARCA:FDVV)

Отправната точка за основните американски акции с Fidelity е Fidelity High Dividend ETF. Това е индексен борсово търгуван фонд, който трябва да проследява основния индекс на дивидентите на Fidelity. Този индекс се фокусира върху акции от щатския пазар, които изплащат по-високи средни дивиденти.

Моята цел е да постигна по-ниска волатилност и по-малък риск при възвръщаемост, а не да имам база, която е твърде тежка за определен сектор.

И това прави Fidelity High Dividend ETF добро начало за изграждане на портфейл.

Fidelity MSCI Real Estate ETF (NYSEARCA: FREL)

На следващо място в разпределението на акциите са инвестиционните тръстове за недвижими имоти (АСЦИД). Можете да постигнете това с ETF Fidelity MSCI Real Estate.

АСЦИД тръстовете пострадаха заради затварянето по време на пандемията, но те са в сектори като търговия на дребно. При ниска инфлация разходите за финансиране се намаляват за цялостна устойчива рентабилност на повечето други АДСИЦ на пазара.

И АДСИЦ продължават да предоставят по-нисък риск, тъй като са насочени главно към активи, ориентирани към САЩ, далеч от глобалните икономически проблеми. Както бе отбелязано по-горе, ниската инфлация и до голяма степен зависимите приходи осигуряват по-ценните доходи от дивиденти.

За 2019 г. и 2020 г. Fidelity REIT ETF като цяло превъзхождаше S&P 500 на много последователна основа. FREL спадна по време на продажбата през март, но оттогава се връща на пазара.

С доходност от дивидент от 4.9%, ETF отчита по-голяма възвръщаемост от S&P 500, при това със значителен марж. С постоянството, основано на реални активи и защитен доход от дивиденти, АСЦИД в ETF са чудесен начин за постигане на стабилен растеж с по-висок доход, подпомагайки добре обоснован портфейл.

Fidelity US Utilities ETF (FUTY)

ETF се опитва да проследи индекса на IMC Utilities на MSCI USA, който от своя страна проследява по-големи акции от комунални услуги в САЩ.

Подобно на АСЦИД, американските комунални услуги са изолирани от глобалните проблеми и продължават да извличат полза, дори и след блокирането.

Най-добрите комунални услуги са комбинации от регулирани местни услуги и нерегулиран бизнес на едро. Съчетаването на надеждни източници на приходи и маржове на печалба с добавен растеж и доход осигурява нарастващ доход и дивиденти.

Доходността от FUTY след излизането на пазара през октомври 2013 г. е положителна - 82.3%, което е в съответствие с възвръщаемостта на S&P 500. FUTY обаче не е толкова волатилен, колкото S&P 500. И дори по време на борсовия хаос тази година, комуналните услуги продължават да се справят добре с достатъчно приходи и възобновяват растежа си.

Подобно на АСЦИД тръстовете, FUTY има много по-добър добив от общия S&P 500 - 3.6%.

Fidelity Select Software & IT Portfolio Open-End Fund (NASDAQ:FSCSX)

Ето и ИТ сектора. Технологиите винаги са били двигател с голям растеж за американската икономика, а акциите в този сегмент отразяват оптимизма за по-висока възвръщаемост. Fidelity Select Software & IT Portfolio следва индекса на MSCI Word Software & Services.

Технологиите са двигателят на пазара. Затова категорично има печалби. Но винаги има нови продукти и услуги, които могат да доведат до волатилност на пазара.

Така че, докато инвеститорите се нуждаят от експозиция, тя трябва да идва като част от по-широко портфолио.

Технологичният пазар отдавна е напреднал и FSCSX  само за последните 10 години отчита възвръщаемост от 569.5%. Той изпревари S&P 500 с повече от две към едно.

По време на скорошния пазарен хаос секторът на технологиите се превърна в един от най-важните и продължава да изпреварва общия пазар. Това показва как FSCSX може да помогне за изграждането на стабилен портфейл.

Fidelity MSCI Health Care Index ETF (NYSEARCA:FHLC)

Covid-19 показа колко огромно значение имат компаниите в здравния сектор.

Тук се намесва и ETF Fidelity MSCI Health Care Index. ETF и базовият индекс добре покриват сектора.

FHLC отчете 116.3% възвръщаемост откакто дойде на пазара през 2013 г. Този резултат превъзхожда дори S&P 500. Отличното представяне на индексния фонд е особено видимо през тази година, тъй като здравеопазването става жизненоважно за икономиката и пазарите.

А FHLC дори има малко по-добър добив от общия S&P 500. Комбинацията от растеж и доходи от здравеопазването предоставят стабилна основа за вашия портфейл.

Fidelity High Income Fund (NASDAQ:SPHIX)

SPHIX and Bloomberg Barclays US Aggregate Index Total Return

САЩ има много ниска инфлация, пред която няма особено заплахи. Това доведе до по-ниска доходност и по-високи цени на облигациите като цяло. Но продължавам да се застъпвам за корпоративните облигации и общинските облигации като част от стабилен портфейл.

Разпределението ми на този пазар чрез индексните фондове е във  Fidelity High Income Fund. Този фонд, за който се съобщава, че се опитва да проследи  ICE Bank of America High Yield Index , върна 77.2% за последните 10 години. Това значително изпреварва общия пазар на облигации в САЩ, както е проследено от Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Index.

Fidelity Intermediate Municipal Income Fund (NASDAQ:FLTMX)

Относно общински облигации, насочвам се към Fidelity Intermediate Municipal Income Fund. Това е отворен фонд, за който се предполага, че следи Bloomberg Barclays Municipal Bond Index.

Общинските облигации печелят така, както и корпоративните. Данъчните приходи се увеличават, подпомагайки кредитирането на емитентите. Ниската инфлация подпомага и облигациите.

Възвръщаемостта на FLTMX е добра спрямо U.S. Aggregate Bond Index.

Общинските облигации имат най-добрата кредитна история, като изключим облигациите на САЩ. -

Имайте предвид, че дори и да инвестирате в квалифицирани инвестиционни сметки, все пак препоръчвам необлагаемия ETF за обща възвръщаемост, а не само за необлагаем доход, тъй като общинският пазар на облигации в момента е ориентиран към стойност.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за търговия с акции

Още по темата:

Шест Vanguard ETF-a за изграждане на по-стабилен портфейл

Ръстът на пазара се пропуква откъм най-поскъпналите елементи